V posameznih okoliščinah boste ugotovili, kdaj je pravi čas
Nekateri nasveti objavljajo, da morate čim dlje držati možnosti delniške družbe. Ne izvajajte jih, dokler niso blizu datumov poteka. V teoriji, vsaj to daje zalogi priložnost za dodatno ceno apreciacije.
Toda to morda ni vedno pravi nasvet. Upoštevati je treba tudi vaše okoliščine, raven udobja s tveganjem, vašo davčno situacijo in nekaj drugih dejavnikov.
Tukaj je pet dejavnikov, ki jih je treba tehtati, ko poskušate priti do osebnega odgovora glede najboljšega časa za uveljavljanje vaših delniških opcij zaposlenih.
Vaše finančne potrebe
Če imate možnosti v upanju, da se bo cena delnic povečala, upoštevajte svoje trenutne potrebe po denarju v primerjavi z možnostjo dodatnih dobičkov. Če potrebujete denar zdaj in vaše možnosti imajo vrednost, je izvajanje zdaj varna stvar. Večja cena delnic v prihodnosti ni gotova.
Morda boste želeli zgodaj vaditi, ker:
- Imate visok obrestni dolg, ki bi ga lahko odplačali.
- Nimate ustreznih denarnih prihrankov in potrebujete večji denarni sklad ali sklad za nujne primere.
- Za hišo potrebujete sredstva.
- Imate še eno prepričljivo priložnost za naložbe, za katero menite, da ima več potencialov kot zaloge podjetja.
- Za otroka na šoli potrebujete šolnine.
Odpornost na tveganje / vrnitev
Obstaja komponenta vaših delniških opcij zaposlencev, imenovana časovna vrednost.
Ko ostane še veliko let do roka veljavnosti, je časovna vrednost potencial za dodatne prihodnje dobičke. Skupaj s časovno vrednostjo pride tudi nevarnost, da se bo zaloga zmanjšala. Dobički, ki bi jih uresničili s pomočjo danes, bi izginili.
Morda boste želeli prevzeti tveganje z mize in opustiti morebitne dodatne dobičke, če:
- Dokaj pomemben znesek vašega finančnega premoženja - več kot 10 odstotkov - je že vezan na delnice podjetja.
- Današnja denarna sredstva bi lahko bistveno izboljšala vaš finančni položaj glede na vaše finančne potrebe.
- Ne mislite, da so izgledi za stalež podjetja privlačni.
Priložnosti za načrtovanje davkov
Davčno načrtovanje vključuje načrtovanje pričakovanih prihodkov in odbitkov v prihodnjih letih. Uresničevanje vseh vaših možnosti v enem letu bi vas lahko udarilo v višji davčni razred. Obstajajo lahko davčni razlogi za izvajanje nekaterih možnosti zdaj in počakajte, da kasneje uporabite druge. Morda bi bilo smiselno, da se del vaših možnosti uveljavlja vsako leto, namesto da počakate do datuma poteka, da jih lahko uveljavljate.
Tržni pogoji
Upoštevati je treba nestanovitnost vašega podjetja in nestanovitnost tržnih pogojev kot celote. Sonce ne vedno sije. Ta točka je dobro napisana v članku CNN Money o uveljavljanju možnosti delniških skladov:
"Medtem ko se je na primer z mehurčkom za tehnične zaloge, na primer, vsaj nekaj konzervativnih zaposlenih zaposlilo v svojih delnicah z velikimi leti. Pretvorba papirnih dobičkov v opcije v realne denarne zneske - kljub uveljavljanju "zgodnjih" v skladu s konvencionalno modrostjo - se zdi, da je bila izredno preudarna v retrospektivi. "
Količina možnosti / prefinjenost vlagateljev
Če je tvoje prefinjeno gospodinjstvo z velikimi čistimi vrednostmi, si lahko prizadevate za bolj napredne strategije kot nekdo z manj prefinjenosti. Dobro pravilo je, da če tega ne razumete, tega ne storite. John Olagues, avtor podjetja Getting Started in Employee Options Opcije , govori o naprednih strategijah izvajanja delniških opcij zaposlenih. John je nekdanji trgovec z možnostmi trga stanj na borzi Exchange Board Options in Pacific Options Exchange v San Franciscu.
Pravi, da lahko zmanjšate tveganje in povečate potencialne donose z uporabo naprednih strategij, ki vključujejo prodajo klicev in nakup stave na delnico podjetja. John je trdno prepričan, da so v primerjavi s strategijo vadbe in prodaje napredne strategije opcije učinkovitejši način za zmanjšanje tveganja in zajemanje časovne vrednosti, ki ostane v vaših možnostih.
John opozarja svoje misli v 5 zlatih pravilih za upravljanje z zaposlenimi . Upoštevajte, da te napredne strategije najbolje izvajajo tisti, ki imajo možnosti delniške družbe, ki so potencialno vredni $ 500,000 ali več.
Ne slepo sledite pravilu in držite vse možnosti do konca. Upoštevajte vse dejavnike, da sprejmete odločitev, ki ustreza vašim potrebam.