Te Top ETF-jev se lahko uporabljajo za izdelavo celotnega portfelja
Preden pridemo na seznam sredstev, si oglejmo osnove ETF-jev, da se prepričamo, da je ta vrsta naložbe primerna za vaše potrebe po naložbah.
Definicija ETF, osnove in primerjava z vzajemnimi skladi
Tudi če niste nikoli vlagali v ETF-je, je verjetno, da ste slišali za to vsestransko investicijsko vozilo. Kaj točno so ETF-ji?
ETF je akronim, ki stoji za borzo, s katerim se trguje. So podobni vzajemnim skladom , saj so posamezni vrednostni papirji, ki imajo košarico osnovnih vrednostnih papirjev. Podobno kot indeksni skladi velika večina ETF pasivno sledi referenčnemu indeksu, kot so indeks S & P 500 , NASDAQ 100 ali Russell 2000 . Toda tu se končajo podobnosti ETF-jev in vzajemnih skladov .
Za razliko od vzajemnih skladov, trgovanje ETF-jev čez dan kot zaloge, medtem ko se vzajemni skladi trgujejo konec dneva. To omogoča večjo vsestranskost pri izbiri vstopne točke, ki bi lahko izkoristila kratkoročna nihanja cen. Vendar pa so lahko ETF pametne naložbene izbire za dolgoročne vlagatelje, kar je še en podoben njihovim bratrancem vzajemnih skladov.
ETF imajo zaradi svoje preprostosti in pasivne narave nižje stroške kot vzajemni skladi. Ker je portfelj osnovnih vrednostnih papirjev zelo majhen, so ETF zelo davčno učinkoviti, zaradi česar so pametne delnice za obdavčljive borznoposredniške račune.
Zdaj z uradnimi uvodnimi izzivi, ki ste jih pustili, vam ostane le naloga, da izberete najboljše ETF-je, ki jih boste imeli v svojem portfelju.
Kot pri moči diverzifikacije z vzajemnimi skladi in drugimi vrstami naložb je pametno imeti več kot en ETF za večino naložbenih ciljev.
Najboljši ETF, ki spremljajo glavne tržne indekse
Če želimo začeti z našim seznamom 10 najboljših ETF-jev za kakršenkoli naložbeni cilj ali slog, bomo začeli z obsežnimi sredstvi, ki sledijo široko raznolikim indeksom. To pomeni, da ti ETF-ji sledijo indeksu, ki ima zaloge v več sektorjih. Vendar ima vsaka svojo lastno
1. Spider S & P 500 (SPY) : Odprt investitorjem leta 1993 je SPY prvi ETF, ki je na voljo na trgu. Kot navaja ime, SPY pasivno sledi indeksu S & P 500, ki predstavlja več kot 500 največjih zalog v ZDA, merjeno s tržno kapitalizacijo. To pomeni, da delničarji dobijo raznolik portfelj stanj, kot so Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) in abeceda (GOOG). SPY lahko deluje kot samostojna naložba za dolgoročne naložbene cilje ali pa kot temeljni delež v bolj raznolikem portfelju. Potencialni vlagatelji se morajo zavedati, da čeprav SPY drži na stotine delnic, je treba pričakovati kratkoročno zmanjšanje vrednosti. Razmerje stroškov za SPY je le 0,0945 odstotkov ali 9,45 evrov letno za vsak vložek v višini 10.000 evrov.
Zaradi tega je SPY cenejši od večine indeksov S & P 500.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : Vlagatelji, ki želijo širšo diverzifikacijo kot S & P 500, bodo želeli podrobno preučiti IWV. Ta ETF sledi indeksu Russell 3000, ki predstavlja približno 3.000 ameriških zalog, od katerih je večina velikih delnic. Vendar pa ima IWV tudi zaloge majhnih in srednje velikih delnic, zaradi česar je bolj raznoliko gospodarstvo kot indeksi S & P 500. IWV je lahko pametna izbira za vlagatelje, ki začenjajo vlagati v ETF. Dejstvo, da ima IWV 100-odstotno zalogo, pomeni, da morajo vlagatelji imeti dolgoročna časovna obdobja in relativno visoko toleranco. Koeficient odhodkov za IWV je 0,20 odstotka ali 20 evrov letno za vsakih 10.000 dolarjev.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : ta ETF je lahko pametna izbira za agresivne vlagatelje, ki želijo široko izpostavljati zalogam majhnih zalog.
IWM spremlja indeks Russell 2000, ki predstavlja približno 2.000 ameriških zalog majhne kapitalizacije. Manjše zaloge imajo več tržnega tveganja kot zaloge velikih pokrovčkov, vendar imajo tudi potencial za višje dolgoročne donose. IWM lahko ustvari dober satelitski sklad v portfelju s povečanjem možnosti zaslužka, hkrati pa zmanjšuje tveganje zaradi diverzifikacije. Stroški za IWM znašajo 0,20 odstotka ali 20 evrov letno za vsak vložek v višini 10.000 evrov.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard je najbolj znan po svojih visokokakovostnih, nizkocenovnih brezplačnih vzajemnih skladih, vendar imajo tudi raznoliko izbiro ETF-jev in IVOO je lahko najboljši mid-cap ETF na trgu. Zaloge srednjega razreda se pogosto imenujejo "sladka točka" trga, ker so v preteklosti povprečno višje dolgoročne donose kot velike zaloge, medtem ko imajo nižje tržno tveganje kot zaloge majhnega obsega. Zaradi dvojne kakovosti naložbe je IVOO pametna izbira za uporabo kot agresivno jedro ali kot kompliment za indeksni sklad S & P 500. Razmerje med stroški za IVOO je 0,15 odstotka ali 15 evrov letno za vedno 10.000 dolarjev.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Če bi morali izbrati samo en tuji borzni ETF za nakup, bi bila EFA pametna izbira. Ta ETF sledi indeksu MSCI EAFE, ki predstavlja več kot 900 delnic v razvitih evropskih regijah, "Australasia" (Avstralija in Nova Zelandija) in Daljni vzhod, ki sestavljajo akronim EAFA. Zaloge vključujejo velika in srednje velika posestva. Tuje naložbe običajno prinašajo večje tržno tveganje kot naložbe v ZDA, kar pomeni, da se EFA najbolje uporablja kot satelitsko podjetje v raznolikem portfelju. Koeficient odhodkov za EFA znaša 0,33 odstotka ali 33 evrov letno za vsak vložek v višini 10.000 evrov.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG) : v enem ETF lahko investitor zajame celoten trg obveznic ZDA in ta široka diverzifikacija postane AGG trdno osnovno gospodarstvo za del s fiksnim donosom portfelja ali kot samostojni sklad obveznic. Za samo 0,05 odstotni odhodek lahko pridobite izpostavljenost več kot 6000 obveznicam.
Najboljši ETF za sektorje
Vlaganje v sektorske sklade ni za vsakogar, pač pa so lahko pametni dodatki k kateremu koli portfelju z namenom diverzifikacije in potenciala za povečanje dolgoročnih donosov. Za zadnja štiri sklade na našem seznamu najboljših ETF bomo poudarili sektorske sklade.
7. Zdravstvena nega SPDR (XLV) : ta ETF se osredotoča na zdravstveni sektor, ki je znana po kombiniranih prednostih dolgoročnega potenciala rasti in obrambnih lastnosti. Zdravstveni sektor je vključeval farmacevtska podjetja, biotehnološka podjetja, proizvajalce medicinskih pripomočkov, bolnišnične korporacije in drugo. S staranjem prebivalstva in napredkom v medicini je zdravstveni sektor v bližnji prihodnosti najprimernejši sektor. Razlog za to, da so zdravstveni zalogi obrambni, so, da se med večjimi upadanja držijo svoje vrednosti boljše od širšega trga. Ljudje še vedno potrebujejo svoje zdravilo in obiščejo zdravnika v recesijah. Razmerje med stroški za XLV je 0,14 odstotka, ali 14 dolarjev na leto za vsakih 10.000 vložkov.
8. Energija Izberite sektor SPDR (XLE) : energetski sektor je lahko tudi kakovosten dodatek raznolikemu portfelju ETF-jev. Energija vključuje podjetja, ki proizvajajo nafto in zemeljski plin. Ker je nafta omejen vir, bodo cene energije verjetno višje, kot tudi cene energentov. Koeficient odhodkov za XLE znaša 0,14 odstotka, ali 14 dolarjev na leto za vsakih 10.000 dolarjev.
9. Utilities Izberite Sector SPDR (XLU) : Pripomočki vključujejo podjetja, ki potrošnikom nudijo komunalne storitve, kot so plin, električna energija, voda in telefon. Tako kot zdravje, potrošniki še vedno potrebujejo javne službe v času padcev na trgu, zaradi česar so te zaloge dobre obrambne igre in pametno orodje za diverzifikacijo skoraj vsakega dolgoročnega portfelja. Razmerje med stroški za XLU je 0,14 odstotka, ali 14 dolarjev na leto za vsakih 10.000 vložkov.
10. Consumer Staples Izberite sektor SPDR (XLP) : Če želite širšo diverzifikacijo obrambnih zalog, sektor potrošniških sponk je dober način za uresničitev tega cilja. Potrošniške sponke so predmeti, ki jih potrošniki kupujejo za vsakodnevno življenje. Nekatere od teh vključujejo zdravstvene predmete, hrano, javne storitve, alkohol in tobak. Razmerje med stroški za XLU je 0,14 odstotka, ali 14 dolarjev na leto za vsakih 10.000 vložkov.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev. Kent Thune osebno ne poseduje nobenega od zgoraj navedenih vrednostnih papirjev od tega pisanja, ampak jih ima na nekaterih računih strank.