Obstajajo nekateri vlagatelji, ki običajno izgubijo, ko trgujejo zaloge. Mogoče se to celo dogaja z vami, kjer se zdi, da vsaka naložba, ki jo takoj začnete premikati v napačno smer.
Večina vlagateljev opravi povprečno, glede na splošno uspešnost. Če se bo trg povečal za 10 odstotkov, bi lahko znašali 8 odstotkov ali 12 odstotkov, vendar so v osnovi v skladu z večjim trendom.
Vendar pa obstajajo tudi tisti vlagatelji, ki se zdi, da dosledno in rutinsko ustvarijo dobičke trgovanja z zalogami. Kakšen je njihov pristop, ki se zdi, da se nenehno izplačuje? Kaj delajo drugače kot večina ljudi, ki smo jih omenili prej?
No, njihov dosledno uspešen pristop k odkupu in prodaji delnic verjetno zveni nekaj takega:
- Imaj načrt
- Razvijanje trdnih trdnih pravil
- Stalno učenje
- Stop omejitve za izgubo
- Določanje pravilnega položaja
- Pazi finančne trende v gospodarstvu in industriji
- Nadzorovanje čustev in preprečevanje impulzivnosti
- Prilagajanje načrta in pravilnika
- Ostanite na tečaju
Imaj načrt
Če ne veste, kam gremo, vas bo vodila pot. Imeti načrt je pomemben, ker vas bo vodil na pravi poti in vam omogočil, da ocenite svoj napredek.
Samo s trgovinskim načrtom boste lahko prepoznali in ponazarjali, kateri vidiki vašega trgovinskega pristopa se odplačujejo.
Kateri deli vam pomagajo priti do cilja, ki ga želite?
Vaš načrt mora vključevati realna merila, kot so:
- vrste naložb (cene, industrija, velikost podjetja itd.)
- časovni okvir, ki ga nameravate zadržati
- volatilnost (Beta) delnic
- profil tveganja (kako tveganje ali špekulacija naložbe je to?)
- kakšne stopnje potencialnih dobičkov / dobičkov pričakujete od zaloge EACH?
- katere vire informacij boste uporabili / zaupali?
Z vašim načrtom morate natančno upoštevati naložbe, ki ste jih opravili, in razloge za vsakega od njih ter rezultate v smislu kakršnih koli dobičkov ali izgub. To vam bo pomagalo ugotoviti, katere vrste poslov so bile najbolj donosne za vas, kar vam pomaga pri prilagajanju vašega načrta po potrebi.
Razvijanje trdnih trdnih pravil
Gotovo morate imeti trgovalna pravila. Težko bo v celoti poudariti pomen tega vidika "nove naložbe", zato recimo še enkrat navedite: absolutno morate imeti trgovalna pravila.
Na primer, se odločite, da nikoli ne boste vlagali v podjetja tujega trga ali tiste, ki imajo delnico nižjo od 2 USD ali pa so v določenih panogah ali imajo določene dolgove ali zneske prihodkov. Lahko bi bilo kaj resnično in ga je treba sčasoma razviti in prilagoditi. Vedno imejte v mislih vedno - da se zaščitite pred tistimi napakami na kosti, ki jih vsi delamo občasno.
Ko pravite, se morate popolnoma držati 100 odstotkov. Pravila lahko prilagodite tako, da temeljite predvsem na vrstah rezultatov, ki jih dosežete z vsako vrsto trgovine.
S tem, ko se učite in izvajate, boste nenehno krepili svojo strategijo in se zaščitili, medtem ko iščete dobiček.
Vedno učenje
Tudi če ste trgovali s peni, saj ste bili stari 14 let in ste vodili industrijo za poceni, špekulativne zaloge v skoraj vseh pogledih, boste vsak dan učili nove stvari (ali bi morali biti).
Z drugimi besedami, vaše potovanje, da postane velik vlagatelj, vključuje stalno in neskončno učenje. Več novih pristopov, ki jih absorbirate, in več strategij, protokolov in informacij, ki jih prebavljate, pogosteje se bo vaš naložbeni pristop izplačal.
Stop omejitve za izgubo
Ena od najpomembnejših in uspešnih trgovinskih taktik je uporaba ukazov za ustavitev izgube, da bi ublažili morebitna negativna tveganja. Preprosto povedano, če kupite delnice po določeni ceni, izberete omejitveno ceno, ki znaša približno 3 odstotke ali 5 odstotkov ali morda 8 odstotkov pod ravnijo, na kateri ste kupili delnice.
(Na primer, če ste kupili delnice v višini 102 evrov, lahko nastavite ceno za sprožitev zaustavljanja na $ 99).
Potem, če delnice padajo na to sprožitveno ceno iz katerega koli razloga, takoj prodate. Na ta način omejite svojo največjo negotovost na majhno količino, morda okoli 3 odstotke ali 5 odstotkov ali 7 odstotkov.
Veliko malih izgub lahko vzamete na slabih trgih, preden se bo to zgodilo. Medtem se izogibate bolj katastrofalnim padcem, ki včasih vidijo delnice, ki padajo 50 odstotkov ali 75 odstotkov ... ali celo 100 odstotkov!
Poleg tega, če uporabljate naloge za ustavitev izgube in omejitve izgube, kot je opisano, vas še naprej vlaga, dokler se delnice ne znižajo na vašo sprožitveno ceno. Na ta način ostanejo »zaklenjeni« v naložbo, tako da uživate v dobičku, če se delnice začnejo premikati višje.
Na primer, kupite delnice po 3 $ (in nastavite izgubo na 2,75 $). Če naložba pade na 1,12 $, ste že prodali pri 2,75 $ (in izgubili le 8 odstotkov). Če pa gre proti 4 $ ali 5 $, poleg tega, da ste zaščitili svojo največjo negativno tveganje, ste še vedno imeli korist od vseh dobičkov.
Določanje pravilnega položaja
Enostavno postavite, določite velikost pozicij, da zagotovite, da je vsaka naložba varna in ustrezna velikost. Ustrezno sredstvo, da noben vidik vašega portfelja ni preveliko vložen v katero koli stalež ali sredstvo.
Če imate portfelj v višini 10.000 evrov in ste naložili 8.000 ameriških dolarjev v eno naložbo, je to zelo slaba velikost. Večja verjetnost je, da je portfelj 10.000 dolarjev smiselno imeti 10 različnih naložb. To omejuje vsakega od teh nakupov le na 10 odstotkov portfelja, medtem ko se diverzificira v različnih sredstvih.
Če bi imeli portfelj le za 2.000 $, bi bilo slabo pozicioniranje, da bi imeli 25 različnih naložb. Stroški provizije za trgovanje z delnicami bi bili preveč veliki na podlagi odstotka - 25 kupuje z 10-odstotno trgovalno provizijo na vsak način 250 USD (ali 12,5 odstotka) vašega celotnega portfelja, ki je bil plačan brez provizije. Potem pa pride tudi še 25 dodatnih provizij, ko na koncu prodate posamezne zaloge.
Zato morate ustrezno pozicionirati, zato morate omejiti izpostavljenost v različnih sredstvih, tako da nimate "preveč" izpostavljenosti do katerega koli sredstva. Upoštevajte tveganja, raznolikost, stroške provizije v odstotkih in skupno velikost portfelja.
Pazi finančne trende v gospodarstvu in industriji
To je podobno kot prej omenjeno "nenehno učenje". Če močno vlagate v podjetje za digitalno tiskanje, morate razumeti digitalno tiskarsko industrijo in oceniti, kako bi lahko družbeno in gospodarsko gibanje vplivalo na zadevno podjetje.
Podobno, če želite biti vključeni v biotehnologijo, morate pozorno spremljati vse dogodke, ki se dogajajo v tej industriji ali določenem prostoru. Enako velja za proizvodnjo nafte, letalske potovanja, potrošniške diskrecijske družbe, rudarstvo baznih kovin, drobno in tako naprej ...
Preberite publikacije v industriji in si oglejte širokopasovne finančne podatke v najkrajšem možnem času. Če bo zvezna rezerva zvišala obrestne mere ali pa bo vlada začela ogromno znižanje davkov ali vojna v Savdski Arabiji, potem se morate zavedati teh vprašanj in razumeti, kako vplivajo na vaše naložbe. Pomembni dogodki bodo vplivali na naložbe, ki jih opravljate, in vaša naloga je razumeti, kako bodo te situacije vplivale na cene delnic, ki jih imate, tako kratkoročno kot dolgoročno.
Nadzorovanje čustev in preprečevanje impulzivnosti
To je lažje reči kot narediti, vendar je tako pomembno, da nadzorujete svoja čustva, ko trgovate. Ne upiraj vseh svojih upanj in ambicij v nobeno posebno zalogo in se ne poroči s tem v mislih.
Vlaganje dobro je dolgočasno in brez čustev. Če naložba ne deluje na način, da ste upali, da bi, bi morali imeti možnost, da takoj odstranite te delnice, ne da bi pomislili na drugo.
Tudi vi ne bi smeli imeti delnic, zaradi katerih vas je treba poudariti ali tiste, ki povzročajo, da izgubite spanec! V vsakem takem primeru morda niso primerne zaloge za vas.
Prilagajanje načrta in pravilnika
Vaš trgovalni načrt in pravila trgovanja niso določeni v kamen. Razviti jih je treba z veliko mislijo in jih držati seveda, vendar si dovolite, da jih prilagodite glede na vaše rezultate trgovanja in ko se naučite novih informacij.
Morda ste na primer morda izgubili tri različne biotehnološke družbe. Morda boste želeli prilagoditi svoja pravila trgovanja, da navedete, da nikoli ne boste trgovali z biotehnološkimi deli. Ali morda najbolje delate z zalogami v višini 3 USD, tako da lahko za to vrsto naložbe uporabite več svoje pozornosti in sredstev.
Ostanite na tečaju
Dokazano je bilo, znova in znova, bolj aktiven ste kot vlagatelj, slabši rezultati trgovanja. Ljudje ponavadi skočijo iz ene naložbe ali trendov ali pa se spreminjajo v drugo, ne da bi svojim trenutnim naložbam dali dovolj časa, da bi se izognili, ko bodo sčasoma.
Razvijte načrt, držite pravila trgovanja in imate potrpežljivost, ki je potrebna, da se vašim naložbam omogoči donos. Podjetja, na katerih so cene delnic običajno utemeljene, potrebujejo čas za rast. Delujejo v trimesečnih oknih, ne po uri, ne pa v minuti.
Celo podjetje, ki hitro narašča in goblja tržni delež, običajno ne bo ponazorilo vseh finančnih koristi tega, dokler ne bodo objavile svojih četrtletnih rezultatov. Četrtletje je trimesečno obdobje, celo številke in podrobnosti iz njihovega delovanja pa ne postanejo javno znane do nekaj tednov ali celo mesecev po koncu četrtletja.
Z drugimi besedami, morda boste ugotovili, da podjetje eksplodira v rasti, vendar ne do nekaj mesecev po koncu tega četrtletnega obdobja. Običajno so se mnogi delničarji morda že prodajali v frustracijah, nato pa gledamo, ko se delnice nenadoma zvišajo le nekaj tednov kasneje.
Vprašaj se
Bodite pošteni in se vprašajte, kako veliko zgoraj navedenih točk je že del vašega naložbenega pristopa. Več od njih, ki jih vključite v vašo borzo strategijo, običajno boljši vaš končni rezultati lahko postanejo.
Če želite vlagati, kot tisti, ki (skoraj) vedno obdavčujejo dobiček, ko kupujejo in prodajajo delnice, in to nameravate storiti dosledno, potem ponovite čim več zgoraj navedenih točk. Obstaja razlog, zakaj nekateri vlagatelji lahko nenehno nadgrajujejo, zdaj pa si lahko ogledate (posnemate) točno, kako imajo to stopnjo uspeha.