Posebna vrsta zavrnjenega zaupanja za vaš IRA

Ustvarite trajno zapuščino za svojo IRA

Če imate pomembna sredstva v enem ali več individualnih računih za upokojevanje, boste morda želeli razmisliti o vzpostavitvi posebnega tipa revocable življenjskega zaupanja, ki je posebej zasnovan tako, da deluje kot upravičenec vaših IRA po umrli. To vrsto zaupanja omenja nekaj različnih imen, vključno z IRA Trust, IRA Living Trust, IRA Inheritor's Trust, IRA Stretch Trust , Trust za dedovanje IRA ali Standalone Retirement Trust.

Kako deluje IRA Trust?

IRA Trust je posebna vrsta revocable živega zaupanja, ki je zasnovan izključno za to, da imate svoje račune IRA v korist vaših najbližjih po vaši smrti. V zaupni pogodbi IRA lahko v korist vaših upravičencev, vključno z vašim zakoncem, če ste poročeni, lahko določite različne podvlade. Vsako podvprašanje lahko oblikujete tako, da ustreza edinstvenim potrebam vsakega upravičenca.

Na primer, se lahko odločite, da boste imeli v IRA zaupanju zahtevane najmanjše distribucije , kar pomeni, da se sredstva lahko uporabijo le v korist upravičenca, kot je določeno po presoji skrbnika. To se pogosto imenuje zaupanje kopičenja. Ali pa lahko zahtevane minimalne distribucije plačate upravičencu v času, ko zaupanje prejme vsaka distribucija. Ta vrsta dogovora se imenuje zaupanje vodov .

Če želite ustvariti trajno zapuščino za svojo družino, se lahko zaupanja, vzpostavljena v okviru sporazuma o zaupnosti IRA, določijo kot zaupanje v življenju, zato se bodo v prihodnosti nadaljevale že več let.

Nazadnje, ker je zaupanje IRA zaupanje, lahko kadarkoli pred vašo smrtjo spremenite pogoje vseh ali vseh podvigov.

Poimenovanje IRA Trust kot prejemnika vaših IRA

Ne morete preprosto poimenovati " John Doe IRA Trust " kot upravičenec vaših IRA. To ne bo omogočilo, da vam zaupajo IRA, kot je bilo načrtovano, ker vaše zaupanje dejansko ni upravičeno.

Vaši najdražji so upravičenci. Zaupanje preprosto zbira in v nekaterih primerih vodi račune po njihovi smrti.

Namesto tega bi morali biti različni podvigi, določeni v vašem sporazumu o zaupnosti IRA, posebej navedeni v vsakem posameznem obrazcu za označitev upravičenca kot primarni upravičenec, sekundarni upravičenec ali oboje. To bo zagotovilo, da bodo sredstva v vaših IRA razdeljena vašim upravičencem v skladu s pogoji ločenih podtrustov, ki ste jih ustvarili v njihovo korist.

Za več informacij o IRA Trusts, glejte Kaj so prednosti IRA Trust?

OPOMBA: Zakoni se lahko nekoliko razlikujejo od države do države in se lahko pogosto spreminjajo. Te informacije ne smejo odsevati nedavnih sprememb v zakonih. Za trenutni pravni nasvet se obrnite na lokalnega odvetnika. Informacije v tem članku niso pravni nasveti in niso nadomestilo za pravno svetovanje.