Ena ideja za dolgoročne vlagatelje
Dolgoročni vlagatelji imajo zaupanje v prihodnost borznega trga. Ali to počutje občutek izhaja iz patriotizma, preteklega preteklega borznega trga ali rumblings spoštovanih imen v naložbenem svetu je malo razlike. V bistvu je njihov naložbeni dolar vedno na delovnem mestu.
Znajo bolje kot poskusiti čas na trgu, če ugibajo, kdaj bo borza dosegla vrh ali dno.
Imajo dolgoročno in dodajajo svoje naložbe, ko tržni upad zagotavlja možnost nakupa.
Trgovci in kratkoročni vlagatelji tako ne mislijo . Nimajo razkošja, da se trguje na trgu, saj se ne ukvarjajo s tem, kam se bodo zaloge trgovale že nekaj let. Zadeva samo, ali se bo trg (tj. Cena njihove posebne naložbe) zbral ali zmanjšal v bližnji prihodnosti (morda 1-3 dni do dveh tednov). Torej, misel o "kupovanju dip" ni v njihovem repertoarju naložbenih strategij - razen če dobijo specifični kupni signal iz enega od svojih tehničnih kazalnikov.
Ko trg pade
Namesto opisovanja specifičnega položaja, ki ga pridobiva za določen padajoči borzni trg, se pogovarjamo o vsakem trenutku, ko trg padec po znatnem rallyu. Predvidevajte, da priznate, da ne morete napovedati prihodnosti in da ne veste, ali sedanji pogoji predstavljajo:
- Začetek medvedskega trga.
- Začetek zelo kratkotrajnega trka .
- Zdravo popravilo, ki mu sledi drugi rally na nove tržne zvišanja.
- Začetek stagniranja, v katerem bo trg za večino vlagateljev zelo dolgočasen.
Če ste tipičen, samozavesten, dolgoročni vlagatelj, ki ne skuša napovedati, kaj sledi, in če imate denar, prihranjen zaradi nakupne priložnosti, je ustrezna strategija, da zdaj vložite nekaj denarja in vlagate celo več denarja - če in ko se trg še bolj zmanjša.
Upoštevati je treba dve glavni točki:
- Ne vračaj denarja za vlaganje . Ne uporabljajte denarja, ki bo potreben za kakšen drug namen v 6 mesecih. Uporabljajte samo denar, ki je bil določen za vlaganje.
- Naučite se uporabljati možnosti, tako da lahko vaš portfelj zaščitite pred bolečo izgubo in istočasno ostanejo navdušeni. (Glej spodaj.)
Kako možnosti lahko pomagajo
Za dolgoročne bikovske vlagatelje so na voljo strategije zavarovanja portfelja. Sprejem teh strategij je dobra ideja za vlagatelje, ki:
- Želite zaščito. Z drugimi besedami, previdnost narekuje, da je morda čas za varovanje vašega portfelja z zmanjšanjem izpostavljenosti do hudega upada, vendar želite, da ostanejo vloženi v tržne preobrat.
- So pripravljeni plačati za zavarovanje. Razumejo, da če se bo trg obrnil in se zbral, bodo nekateri njihovi potencialni dobički žrtvovani, ker so kupili mir in zaščito portfelja. To je značilno za vsako zavarovalno polico. Na primer, morda je izguba denarja za nakup zavarovanja, če vaša hiša ni podlegla požaru, če pa se to zgodi, si ne morete privoščiti, da bi brez zavarovanja. Razmislite o naložbah na borzi na enak način.
Ena možnost: Zamenjajte zaloge z možnostmi klica v denarju
PRIMER
Imate 300 delnic podjetja XYZ, ki so trenutno na zalogi skoraj 58 USD na delnico.
Izvedite naslednje korake:
- Prodajte zaloge, pri čemer gotovino odstranite iz trga.
- Takoj (ne čakajte na "boljši čas") kupite 3 možnosti klica. Strokovna cena mora biti v denarju. V tem primeru boste verjetno želeli kupiti 55-stavni klic. Vendar pa je 50-stavkovni klic še vedno uspešna izbira, če ste pripravljeni sprejeti dodatno tveganje za tveganje.
- Izberite datum poteka, ki ustreza vašim potrebam. Čim daljše je potek, več morate plačati za možnost klica. Vendar pa poznejši rok veljavnosti ponuja zaščito portfelja za dodaten čas.
Če trg trguje, je vse, kar lahko izgubite, premija, plačana za klicne možnosti. Če in ko se odločite, da boste na zalogi reinvestirali, potem imate možnost izbire. Recimo, da se XYZ zmanjša na 48 evrov. Očitno lahko kupite zalogo na $ 48. Ali pa lahko nadaljujete proces prve varnosti tako, da kupite 3 nove možnosti klica (prodaja starih klicev, če obstajajo ponudbe za njih), udaril v (to je, da je prodajna cena) 45 USD.
Upoštevajte, da se je stanje zmanjšalo z 58 $ na 48 $ in izgubili ste samo stroške opcije stroškovnega poziva. Drugi delničarji so izgubili 10 evrov na delnico.
Če se bo tržni upad končal in trg se bo zbral, potem imate še vedno polno kontrolo nad 300 delnicami XYZ. Ne glede na to, kako visoko se zaloga zbira, se lahko udeležite tega rallya. Edini strošek (potencialni dobiček, ki ste ga ne zaslužili) je časovna premija v možnosti klica. Če ste plačali 5 $ za ta klic, je lastna vrednost 3 USD (58 USD cene delnice minus $ 55) in časovna vrednost je 2 $. Izgubili boste priložnost, da si zaslužite to dodatno $ 2 na delnico - vendar ste bili v zameno zaščiteni pred veliko izgubo in sodelovali na rallyju. Zelo lepo.
Druga strategija vključuje nakup možnosti nakupa (in ohranjanje zalog), vendar jih ne priporočam za novinarke, saj je veliko lažje razumeti, kaj imajo v trenutku, ko je položaj dolgih možnosti klica. Lastništvo kombinacije zalog in opcija lahko povzroči zmedo - in to je nekaj, kar je treba izogniti.
Zamenjava dolgih klicev za dolge zaloge je negativna. Najprej morate resnično razumeti, kaj počnete. Morda vam ni všeč zamisel o plačevanju davkov na kapitalske dobičke pri prodaji zaloge (ob predpostavki, da ste ga držali cene, ki je precej nižja od prodajne cene 58 USD). Ampak ta strategija je inteligentno upravljanje portfelja in to je nekaj, kar si želite razumeti - tudi če se odločite, da tega trenutka ne boste izkoristili.