Če delate pri finančnem svetovalcu , bi moral on ali ona na kratko pojasniti davčne podatke za vas, vendar je še vedno vaša odgovornost, da imate pravilne dokumente in se izobražujte o dolgovanih davkih.
Če uporabljate spletno borznoposredniško stran, potem morate hraniti vse prejemke za nakup in prodajo zalog. Ne pozabite, da je vedno bolje pripraviti davčno obdobje .
V nadaljevanju je treba vedeti, kako prodaja delnic lahko vpliva na vaš davčni račun.
Davek na kapitalske dobičke
Ko prodajate svoje zaloge, ste obdavčeni z dobičkom, ki ste ga ustvarili. Torej odštevate tisto, kar ste prvotno kupili zalogo, od tega, koliko ste ga prodali. To je vaš kapitalni dobiček . (Vredno omeniti: kapitalski dobički ne veljajo samo za delnice. Dobiček dobite tudi na nepremičninah, umetnosti, baseball karticah ...)
Če ste zaslužili pozitiven kapitalski dobiček, boste odgovorni za plačevanje davkov na to številko. Evo, kako se ta davek izračuna: če ste lastnik zaloge manj kot eno leto preden ste ga prodali, se šteje za kratkoročno kapitalsko dobiček in obdavčili boste z njo kot enako stopnjo kot vaš dohodek . Torej, davčna stopnja za to je odvisna od vašega dohodkovnega razreda in ustrezne davčne stopnje.
Če ste imeli stalež več kot eno leto, se šteje za dolgoročni kapitalski dobiček in obdavčujete jih po nižji stopnji, odvisno od vašega dohodkovnega razreda. Tisti v 10% in 15% plačajo 0%; tisti v 25% do 35% plačajo 15%; in tisti iz 39,6% davčnega razreda plačajo 20% davkov na kapitalske dobičke. Tisti v 10% in 15% davčnih okrožjih plačajo 0% v dolgoročnem davku na kapitalske dobičke; tisti v 25% do 35% davčnih okrožjih plačajo 15%; in tisti v najvišji 39,6-odstotni davčni glavi plačajo 20%.
Upoštevajte tudi, da tudi če letos niste prodali zalog, če ste v zvezi z vašimi delnicami, obveznicami, vzajemnimi skladi ali indeksnimi skladi zaslužili kakšne obresti ali dividende , boste odgovorni za plačilo davkov na te zaslužke.
Poročanje o izgubi kapitala
Če je številka negativna, potem poročate o kapitalski izgubi. Za svoje davke lahko zahtevate kapitalsko izgubo, da bi lahko izravnali svoj obdavčljivi dohodek za to leto. Uporabite lahko tudi kapitalske izgube, s katerimi boste izravnali vse kratkoročne kapitalske dobičke, ki ste jih imeli za to leto, in nato dolgoročne kapitalske dobičke . Lahko jih celo prenesete v naslednja leta. Vendar se prepričajte, da se posvetujete z računovodjo o tem, kako najbolje uveljavljati kapitalske izgube, saj je lahko zelo zmeden proces.
Včasih je pametno, da namerno izvedemo kapitalsko izgubo naložbe, da bi v tem istem letu lahko izravnali velik kapitalski dobiček.
Čakanje na leto prodajne zaloge zmanjša vašo davčno obveznost
Če poskušate znižati znesek davkov, ki jih plačate za vaše naložbe, je najbolje, da počakate leto pred prodajo delnic, saj so dolgoročni kapitalski dobički obdavčeni po nižji stopnji. To bi lahko znižalo vašo davčno obveznost, hkrati pa vam omogočilo, da izkoristite svoje zaloge.
Ko prodajate svoje zaloge, je pomembno, da prihranite dodaten denar, ki ga boste potrebovali za pokritje vašega davčnega računa.
Znesek, ki ga določi vaša davčna stopnja, lahko preprosto določite. Če je bilo manj kot eno leto, boste morali na podlagi vašega davčnega razreda določiti odstotek, ki ste ga obdavčili. Pomembno je, da si zapomnite, da se lahko vaš davčni razred poveča na podlagi zaslužka na borznem trgu, zato to upoštevajte.
Bodite previdni zapisi o vaših nakupih zalog
Vedno je pomembno, da vodite evidenco o vaših nakupih zalog, tako da jih lahko pravilno uveljavite na svojih davkih. Hranite kopijo prvotnega nakupa in prodajno ceno vsake od vaših zalog. Vaš računovodja vam lahko pomaga določiti, kako čim bolj zmanjšati izgube in dobičke .
Poiščite strokovno pomoč
Če ste zaskrbljeni zaradi vaše davčne situacije in koliko boste dolgovali do aprila, boste morda želeli razmisliti o najemu računovodje.
Računovodja vam ne more pomagati le pri določanju najboljšega načina znižanja davčnega računa, temveč vam lahko pomaga ugotoviti, kakšen je vaš pričakovani davčni račun , zato lahko bolje načrtujete finančno.
Posodobljeno od Rachel Morgan Cautero .