Zaskrbljujoče glede cene delnic, imajo dividende ključ do bogastva investitorja.
Oglejte si naslove o naložbah in to je neizogibno: na borzi prevladujejo borze in cene delnic, pri čemer se sektorji, kot sta energija in visokotehnološki izdelki, približujejo drugi.
"Težko je izogniti dnevnim cenam delnic," pravi Grant Moore, CFP z Savant Capital Management. "Ali je na novicah, v aplikaciji na telefonu ali v papirju, S & P in Dow navidezno povsod."
Ah, toda kaj je z vidika dividende - ali za nekatere, dividende ho-hum? Lahkotna dividenda? Dividenda, ki ji manjka ta ugriz?
Prevečkrat so nekatera vlagatelja prezrla ta plačila, razširjena na delničarje zaradi četrtletnega presežnega zaslužka, ali pa so prezrte. Delno je vprašanje žargona: kaj za vraga je dividenda? Cene delnic lahko vsakdo razume. Delitev delnic se zdi logična. Toda kakšna je dividenda, če se ne spremeni v Wall Streetu?
Prvič, hiter primer: Joshua Kennon, ravnatelj vlaga za strokovnjake za začetnike, pojasnjuje: "Družba je razdeljena na delnice in včasih se odbor direktorjev odloči razdeliti del dobička, ki ga je poslovalo med različnimi delničarji in jim pošljite ček ... za zmanjšanje teh zaslužkov. " Nadaljuje: "Če podjetje na primer zasluži 100 milijonov dolarjev dobička po obdavčitvi, se lahko odbor odloči, da bo izplačal 50 milijonov dolarjev dividend in ponovno investiral drugo polovico v širitev, zmanjšal dolg ali začel nov izdelek."
Enostavno, kajne?
Vrednost dividend
In glede njihove vrednosti, mislite dolgoročno. Ponovno vložena dividenda pomeni več zalog, kar pomeni večje bogastvo, saj se zaloge dvignejo po lestvici. "Dividende lahko sčasoma zagotovijo skladen denarni tok, tako da vlagatelji morda ne bodo morali prodati zaloge, če bodo lahko živeli samo na dividendi", pravi Moore.
"Rezultat tega je preveč poudarka samo na ceni delnice."
"V daljšem obdobju lahko reinvestirane dividende kopičijo veliko število delnic, ki se lahko znatno povečajo, še posebej če delnice cenijo," pravi Yale Bock, predsednik, YH & C Investments in vodja portfelja družbe Covestor. Na dolgi rok, "analiza donosnosti je pokazala približno 40 odstotkov celotne apreciacije donosnega kapitala plus dohodka - pripisuje se dividendam."
"Vlagatelji na splošno ne priznavajo pomena dividend," dodaja Douglas H. DeLong, višji podpredsednik in vodja portfelja pri Pennsylvania Trust, investicijsko podjetje za upravljanje premoženja v regiji Philadelphia. "Ampak, glede na študijo Strategas Research Partners, so dividende prispevale več kot polovico celotnega donosa na trgu v zadnjih 85 letih."
Zato ponovimo: "Približno 40 odstotkov celotnega donosa je pripisanih dividendam." In: "Dividende so prispevale več kot polovico celotnega donosa na trgu v zadnjih 85 letih."
Izkazalo se je, da so dividende seksi.
Pobiranje dividendnih rezerv
Tukaj je nekaj ključnih stvari, ki jih je treba iskati pri izbiri zalog za njihovo dividendno vrednost:
1) Nekateri kralji divizije letijo pod radar. Kot v načinu, spodaj.
Vzemimo, na primer, Chicago-based Dover Corp. (ticker: DOV). Vsekakor nima visokotehnološkega sizzle LinkedIn Corp. (LNKD) ali Twittera (TWTR). Njegova dejavnost se osredotoča na upravljanje s tekočinami, industrijske izdelke in proizvodne podporne sisteme. Zev.
Toda medtem ko so tiste neokrnjene tehnološke družbe navdušile s težavami, ki jih je rešil Microsoft Corp. (MSFT) leta 2016-LinkedIn, Twitter še vedno v #superslump-Dover ima letno dividendno dobitko, ki traja 60 od 61 let. Dovova dividenda znaša 42 centov na delnico: več kot dvakrat od 16 centov na delnico, ponujeno pred 10 leti. V septembru 2015 je ETF Daily News poimenovala Dover njena številka ena za dividende.
Primerjaj to z Apple (AAPL), družbo na vsakem investicijskem radarju. Dividende ni začelo izplačevati do leta 2012 - pet mesecev po preminuli Steve Jobs.
Nazadnje, ko jih je tehnološki velikan dal ven? 1995: devet let pred prvim prenosnikom MacBook Pro.
Prejšnji mesec je Apple razglasil dividendo 57 centov na delnico. To ni ravno plaz v gotovini, in oddaljena od 3,05 $ glede na tokrat v letu 2014. Res je, da je bolje kot iZilch. Toda, če bi sami zaposleni vlagali za dividendno vrednost, bi bil Dover bolj logičen, donosen izbor.
2) Drugi dobitniki dividend so skoraj zagotovo z vidika vračanja. Johnson & Johnson (JNJ) je v finančnem izrazu znan kot "aristokratski dividend". Že 54 let, odkar je John F. Kennedy v Belo hišo, je zdravstveni in farmacevtski gigant s sedežem v New Jerseyju povečal dividende vsakega posameznika leto. Celo mogočni Apple v štirih kratkih letih ni uspel neprekinjen niz.
Maja je dividenda J & J dosegla osupljive 6,7 odstotka, kar je povečalo izplačilo s 75 centov na delnico na 80 centov četrtletno. Seveda, paket sorte Band-Aid stane okoli 12 dolarjev. Toda več kot 54 let in avtomatsko reinvestiranje dividend v delnice, bi lahko verjetno kupili dovolj povoj, da izpolnite pol.
Do leta 2016 je JNJ plačal 2,56 USD na delnico ali 256 USD v letu, če ste imeli v lasti 100 delnic. "Tako bo naslednje leto 256 USD, ki jih boste ponovno investirali, plačali še 2,55 USD na delnico plus ne glede na povečanje, običajno 5 do 8 odstotkov," pravi Bock.
3) Dividende lahko pomenijo upokojitev. To se izraža v številnih ključnih dejavnikih, pravi Sean O'Hara, predsednik Pacer ETFs, borzni izdajatelj sklada s sedežem v Paoliju, Pennsylvania. "Trdili bi, da so zaloge z visokim brezplačnim donosom denarnih tokov in visokimi dividendami dobra vlaganja za vlagatelje, zlasti upokojence. Ustvarjajo višje prihodke, imajo boljši potencial rasti in manjše obvladovanje tveganj kot širši indeksi ali drugi delniški instrumenti z manj trdnimi osnovami. "
4) Poiščite "zaloge vladarjev". Ko iščete zanesljive dividendne povračila, poskusite s to preprosto grafično vajo. Postavite ravnilo na grafu od začetka plačila dividend do konca. Zdaj pa poiščite zmagovalce, kjer se večina točk postavlja zelo blizu vladarja. "Colgate Palmolive (CL), Procter & Gamble (PG) in Coca Cola (KO) so vsi primeri stanja vladarjev," pravi Bob Johnson, predsednik in izvršni direktor American College of Financial Services v Bryn Mawr, Pennsylvania. "Stanje delnic je idealno za dividende vlagatelje zaradi doslednosti v rasti dividend,"
Ali, če vam je ljubše: To so velika merila ustvarjanja bogastva.