dohodek
Medtem ko mnoge naložbe zagotavljajo neko obliko dohodka, obveznice ponavadi ponujajo najvišje in najbolj zanesljive prihodke. Tudi v času, ko prevladujoče stopnje so nizke, je še vedno veliko možnosti (na primer obveznice z visokim donosom ali dolg v vzponu ), ki jih lahko vlagatelji uporabijo za oblikovanje portfelja, ki bo ustrezal njihovim dohodkovnim potrebam. Najpomembnejši je, da raznolik portfelj obveznic lahko zagotovi dostojen donos z nižjo stopnjo volatilnosti kot lastniške vrednostne papirje in z višjimi prihodki od sredstev denarnega trga ali bančnih instrumentov. Obveznice so zato priljubljena možnost za tiste, ki morajo preživeti svoj dohodek iz naložb.
Diverzifikacija
Skoraj vsak investitor je slišal besedno zvezo "ne postavljajte jajc v eno košaro." Kljub temu je morda klišeja, vendar pa je časovno preizkušena modrost. Sčasoma lahko večja diverzifikacija vlagateljem zagotovi boljše donose, prilagojene tveganju (z drugimi besedami, višina donosa v primerjavi s tveganjem) kot portfelji z ožjim poudarkom.
Še pomembnejše, obveznice lahko pomagajo zmanjšati nestanovitnost - in ohraniti kapital - za vlagatelje v lastniške vrednostne papirje v času, ko se borzni trg zmanjšuje.
Zaščita direktorja
Naložbe s stalnim donosom so zelo uporabne za ljudi, ki se približujejo kraju, kjer bodo morali porabiti denar, ki so ga investirali - na primer vlagatelj v petih letih upokojitve ali nekdo, ki mora izplačati svoj otroški kolidžni sklad za plačilo šole.
Medtem ko lahko zaloge v kratkem obdobju občutno spremenijo nestanovitnost - na primer zaradi nesreče v obdobju 2001-2002 ali finančne krize leta 2008 - je raznolik portfelj obveznic veliko manj verjetno izgubil v kratkem času. Posledično investitorji pogosto povečujejo svojo dodelitev do fiksnega dohodka in zmanjšujejo njihovo razporeditev na delnice, saj se približujejo svojemu cilju.
Morebitne davčne prednosti
Nekatere vrste obveznic so lahko koristne tudi tistim, ki morajo zmanjšati svoje davčne obremenitve . Medtem ko so prihodki od bančnih instrumentov, večina denarnih tržnih skladov in lastniških vrednostnih papirjev obdavčljivi, razen če imajo na računu odložene davke, so obresti na občinske obveznice brez davka na zvezni ravni in za vlagatelje, ki imajo občinsko obveznico, ki jo izda države, v kateri prebivajo, tudi na državni ravni. Poleg tega so dohodki ameriških zakladnic brez davka na državni in lokalni ravni. Medtem ko ni vedno pametno vlagati v vrednostne papirje, ki so ugodnejši od davkov, zlasti za vlagatelje v nižjih davčnih okrožjih, vesolje s stalnim dohodkom ponuja številna vozila, ki jih lahko investitorji uporabijo za zmanjšanje svoje davčne obremenitve.
Spodnja črta
Obveznice ne dajejo zanimivega pogovora na večernih zabavah in v finančnem tisku v razmerju do delnic ne prejemajo sorazmernega pokritja.
Kljub temu lahko obveznice služijo širokemu razponu uporabe za vlagatelje vseh vrst.
Izjava o omejitvi odgovornosti : Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo razumeti kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev. Pred investiranjem se pogovorite s finančnim svetovalcem in davčnim strokovnjakom.