01 Poiščite in preberite zadnjo voljo volje in zavest Decedent
Ko nekdo umre, če družina ve, da je zapustnik naredil zadnjo voljo in zavezo , potem prva stvar, ki jo je treba storiti, je poiskati in prebrati prvotno voljo.
Pri branju volje, naredite naslednje opombe - posebna navodila o zapustitvi, kremaciji ali pokopu zapustnika; ki dobi zapuščene osebne učinke; ki dobi kakšno posebno zapuščino; ki dobi zapuščeno zapuščino; ki je imenovan za osebnega predstavnika / izvršitelja , skrbnik vseh trupov, ustvarjenih v skladu z voljo, in skrbnika / konzervatorja za vse mladoletne otroke zapustnika; datum in kraj podpisa volje; in ki je podpisal Will kot priče in notarja.
Prvotna volja mora biti nato shranjena na varnem mestu, dokler je ne more biti dana na odvetnika za poravnavo nepremičnin. Koraki 2, 3 in 4 je treba dokončati, zato je treba za 5. korak opraviti sestanek. Upajmo, da je nekdo v družini povedal, kje se shranjuje izvirna Zadnja volja in zaveza, ker se domneva, da če izvirnik lahko " potem se je testator odločil, da ga prekliče pred smrtjo:
Če izvirne volje ni mogoče najti in se sumi, da je zapustnik shranil v sefu, preskočite 2. korak, dokončajte 3. in 4. korak ter opravite sestanek za 5. korak.
Kaj je treba storiti, če odloči ni naredil volje
Če zapustnik ni naredil zadnje volje in zaveze, pojdite na 3. in 4. koraku in se dogovorite za 5. korak.
02 Naredite popoln seznam upravičencev in upraviteljev, ki jih imenovata Volja
Če je zapustnik imel zadnjo voljo in zavezo, naredite popoln seznam upravičencev in fiduciarjev, imenovanih v volji (vključno z osebnim predstavnikom in, če je primerno, skrbnikom vseh trupov, ki so bili ustvarjeni v skladu z voljo in skrbnikom / konzervatorjem za vse mladoletne osebe otroke) in vključite čim več naslednjih informacij:
- Ime - kot je navedeno v zadnji volji in zavezi ter vsa druga imena, ki jih oseba pozna
- Poštni naslov
- Telefonske številke - dom, delo, celica
- Datum rojstva
- Številka socialnega zavarovanja
- Email naslov
Poleg tega, če veste, da je začetni upravičenec ali fiduciar umrla, boste morali pridobiti izvirno potrdilo o smrti, da ga lahko vložite pri sodišču za preverjanje.
03 Naredite popoln seznam sredstev, ki jih je Decedentent
Poiščite pomembne dokumente zapadlih, vključno z bančnimi in posredniškimi izkazi, borznimi certifikati, obveznicami življenjskih zavarovanj, poslovnimi zapisi, naslovi avtomobilov in čolnov ter dejanja. Preberite, kateri dokumenti so potrebni, ko nekdo umre? za podroben seznam posebnih dokumentov, ki jih boste morali najti.
Iz teh dokumentov naredite popoln seznam, kaj je zapuščeno v lasti, kako je posamezno sredstvo naslovljeno, in za sredstva, ki imajo izjavo, vrednost sredstva, navedenega na izpisku in datumu izjave. Poleg tega zapusti že zapadle tri leta davčne napovedi.
Če so pomembni dokumenti zapustnika zapleteni, preskočite 4. korak in opravite sestanek za 5. korak.
04 Naredite popoln seznam odložnih obveznosti
Z uporabo pomembnih dokumentov, ki jih je zapustil, naredite popoln seznam vseh obveznosti zapustnika, ki lahko vključujejo:
- Hipoteke
- Kreditne linije
- Pristojbine za kondominijo
- Davki na nepremičnine
- Zvezni in državni davki
- Posojila za avtomobile in čolne
- Osebna posojila, vključno s študentskimi posojili
- Stroški skladiščenja
- Posojila iz življenjskih zavarovanj
- Posojila zoper račune za upokojitev
- Kreditne kartice
- Uporabniški računi
- Račun za mobilni telefon
Ko zbirate seznam obveznosti, jih boste morali razdeliti v dve kategoriji:
- Obveznosti, ki bodo potekale med poskusom, in
- Obveznosti, ki jih je mogoče v celoti plačati, ko se odpre dovoljenje.
Ko razdelite račune v dve kategoriji, glejte Kako ravnate z dolgimi dolgovi, pred in med poskusom, da določite, katere račune je treba plačati takoj in kdo lahko počaka, dokler se prostostno sredstvo ne odpre z okrožnim sodiščem.
05 sestane z odvetnikom za posest
Pred srečanjem z odvetnikom za nepremičninsko poravnavo, ki se imenuje tudi pooblaščeni odvetnik, upamo, da bo družina lahko zaključila ali vsaj uspela v dobri veri narediti korake od 1 do 4, ker bo to naredilo prvo srečanje z nepremičninskim odvetnikom gredo hitreje.
Kdo bi moral biti pripravljen na prvo srečanje z odvetnikom za nepremičnine? Če je zapustnik imel zadnjo voljo in zavezo, bi morali upravičenci in osebni predstavnik, imenovan v volji, načrtovati osebno ali vsaj telefonsko.
Če zapustnik nima zadnje volje in zaveze, potem bi morali dediči načrtovati udeležbo. Če niste prepričani, kdo so zakoniti dediči, vam bo nepremičninski odvetnik lahko povedal, ko bo odvetnik razumel družinsko drevo zapustnika, zato se predvideni dediči načrtujejo udeležiti.
Seveda niso vsi odprti glede njihovega načrta posesti in mnogi ljudje pustijo kupe dokumentov, ki jih bo treba razvrstiti skozi. Če je tako, mora družina tesno sodelovati z odvetnikom za nepremičnine, da bi ugotovila, kaj je zapuščeni lastnik in dolguje.
Razen tega, če zapustnik ni zapustil zadnje volje in zaveze, bo moral, kot je navedeno zgoraj, odvetnik za nepremičnino ugotoviti, kdo je upravičen do prejemanja premoženja zapustnika, potem ko je razumel družinsko drevo zapustnika.
06 Pregledati in podpisati dokumente, ki so potrebni za odpiranje nepremičnine Probate
Ko ima nepremičninski odvetnik dovolj informacij za pripravo sodnih dokumentov, potrebnih za odprtje opojne posesti, bo osebni predstavnik / izvršitelj in, če je to primerno, upravičenci, ki so navedeni v zadnjem volilnem zavodu in zavezi ali dedičih zapustnika, morali pregledati in podpisati ustrezne dokumente. Medtem ko se ti pravni dokumenti razlikujejo od države do države ali celo od občine do okrožja v isti državi, bodo na splošno vključevali naslednje:
- Peticija za Probate Administracijo
- Prisega in sprejem osebnega predstavnika / izvršitelja
- Imenovanje rezidentnega agenta
- Stiki, opustitve in soglasja
- Peticija za odpoved Bond
- Vrstni red, ki prizna voljo, da preizkusi
- Naročilo za imenovanje osebnega predstavnika / izvrševalca
- Odstopna obveznica za naročilo
- Pisne vloge / pisma zaveze
07 Počakaj, da slišiš od odvetnika
Ob predpostavki, da so vsi zahtevani sodni dokumenti pravilni, mora sodnik , ki ima dovoljenje, le nekaj dni ali tednov, da podpiše naloge, ki so potrebni za sprejem zapuščine zadnje volje in zavete (če obstajajo), ki ga je zapustil, imenuje osebnega predstavnika / Izvajalec in izdajati pisma o upravi / pisma zaveze.
Ko nepremičninski odvetnik prejme podpisane odredbe sodišča, bo moral odvetnik pridobiti identifikacijsko številko davčnega zavezanca za nepremičnino. To lahko storite na spletnem mestu IRS prek pomočnika EIN.
Upoštevajte, da če prosilec zahteva, da osebni predstavnik / izvršitelj objavi obveznico, mora odvetnik za nepremičnino sodelovati z osebnim predstavnikom / izvršiteljem, da zagotovi obveznico, preden se odpira opomba.
08 Zagotoviti overjene kopije razpisnih nalogov vsem finančnim institucijam
Po tem, ko je sodnik, ki je preizkusil pisma / pisma / pisma, podpisal pisna navodila / pisma, bo moral osebni predstavnik / izvajalec izdati overjeno kopijo teh pisem in v nekaterih primerih tudi izvirno potrdilo o smrti za finančne ustanove zapustnika skupaj z identifikacijsko številko davčnega zavezanca za nepremičnino.
To bo tisto, kar bo osebnemu predstavniku / izvršitelju omogočilo dostop do vseh zaključnih računov. Če je zapuščena nepremičnina, mora osebni predstavnik / izvajalec izdati overjene kopije pisem komunalnim podjetjem, da bi se koristni računi prenesli v ime nepremičnine.
Čeprav se lahko ti 8 korakov zdijo prevladujoči, je to le predhodnik preizkusnega postopka. Resnično delo se začne, potem ko je imenovan osebni predstavnik / izvršitelj.