Nova knjiga ponuja privlačen pogled na odnos svetovalca / odjemalca
Knjige o finančnem načrtovanju se večinoma razlikujejo glede na to, kako so napisane. Nasvet je običajno precej standarden, le redko objavljene knjige ponujajo grozno nasvete. Za mene je dober finančni nasvet praviloma odvisen od pristopa. Ali je zanimivo, zanimivo, razmišljanje spodbuja? Ali mi je všeč pisateljski glas in želim še naprej slišati od njega ali njo? Čeprav gre za finance, ali je tudi dobro branje?
V knjigi Wealth Management Unwrapped: Odmotite, kaj morate vedeti in uživati v sedanjosti Charlotte B. Beyer, odgovori so da, da in da. Knjiga ponuja popolnoma edinstveno delo s strokovnim svetovalcem ali upraviteljem bogastva. Obstaja veliko grafikonov in grafik, ki vam pomagajo pri razmišljanju, in veliko nasvetov, da vam preprečijo, da bi najpogostejše napake.
Sveži pristop se začne z naslovom poglavij, ki vključujejo stvari, kot so "Če ne veste, kje ste, vsaka naložba vas bo dobila tam", "Če ne veste, kdo je sucker na tabeli konferenčne sobe , To je lahko ti !, "in" Transparentnost ali kako sem se naučil ljubiti navzkrižja interesov ".
Potem obstajajo resnični pogovori in čustva, ki jih avtor prepleta v knjigo, začenši v 1. poglavju: "Kdo je zadolžen za moje bogastvo?" V preteklosti je na pogovor, ki je bila pred nekaj leti prisotna na spletnem forumu za naložbe.
Prva oseba vpraša, ali kdo kdaj slišal za Bernieja Madoffa. Druga oseba pravi, da ga imajo radi, vrnitve so fantastične in srečne. Tretja oseba reče, da medtem, ko so donosi videti dobro, njeno podjetje ni bilo zadovoljno z uspehom in je bilo treba sprejeti pass. Tista tretja oseba je bila Beyerjeva sama, prvi njen investitor pa se je leta pozneje pridružil, da se ji je zahvalil za opozorilo.
To je odlična zgodba za ponazoritev točke, če se sliši preveč dobro, da bi bilo res, verjetno je.
Obstajajo delovni listi in vaje, vključene v knjigo, ki naj bi jo bralci dopolnili in prinesli finančnemu svetovalcu. (Bralci, ki uživajo v infografiji, bodo dobili nekaj od Beyerjevih ilustracij.) Ena vadba vključuje pet ps: ljudi, filozofijo, proces, performans in " phees ". Vaša naloga je, da zapišete odstotek pomembnosti za vsakega. Lahko vam daje smisel v tipu strokovnjaka, s katerim raje delate. Odkrivate več o sebi kot svetovalca.
Beyer opiše, kaj pomeni, da presodi uspešnost naložb. Obstaja vrnitev, vendar morate upoštevati tudi inflacijo, svetovalne provizije, vzajemne sklade ali investicijske stroške in tako naprej. (Ko v knjigo vnese: Vrne minus inflacijo minus pristojbine = manj, kot bi želeli.) Priporoča, da svojemu svetovalcu naredite to matematiko z njimi, preden se prijavite kot stranka. Kakšna je napoved inflacije? Kaj točno ti plačujem? Kaj pa osnovnih naložb? Samo ta vaja vam bo pomagal bolje spoznati svojega svetovalca in kako se ukvarja z dobrimi novicami in slabimi.
Ampak, če to ni dovolj, vam Beyer posreduje in posreduje intervju, ki ga lahko uporabite za intervju.
Podrobno pojasnjuje, katere vrste vlagateljev navzkrižja interesov se lahko srečajo in kaj pomenijo.
(Eno govedino, ki sem ga osebno imelo v knjigi, je bilo v poglavju o preglednosti. Opozarja na to, da ne zaupate seznam top posrednikov ali finančnih svetovalcev, ker ne poznate skritih navzkrižij interesov zaradi oglaševanja dolarjev ali plačila za igranje. se strinjate, da ne morete zaupati tretji osebi, ne da bi opravljali druge raziskave. Vendar pa kot novinar, ki je delal na seznamu najboljših svetovalcev , lahko rečem, da ni vpletenega navzkrižja interesov in smo si prizadevali zagotoviti najboljši seznam za bralce. )
Toda knjiga vsebuje veliko dobrih nasvetov o pravilnem ocenjevanju finančnega svetovalca zase. Kako vedeti, kdaj so vaša pričakovanja nerealna, če ste nepravični.
Obstajajo oblačila, ki se nanašajo na to, kar vlagatelji nikoli ne reče svetovalcem in kateri svetovalci nikoli ne rečejo vlagateljem, in občutki so smiselni. Knjiga bi lahko pomagala odpreti komunikacijske linije med svetovalci in njihovimi strankami. In če vas zanima novo razmerje med svetovalcem in stranko, je pet končnih nasvetov in pet zavetničnih pasti, ki jih morate prebrati pred podpisom, nekaj, kar lahko izrežete in vzamete s seboj v svoji denarnici. Obstajajo tudi nasveti o tem, kako končati odnos s svetovalcem.
Če vi ali vaš prijatelj razmišljate o novem razmerju s finančnim strokovnjakom - ali celo, če želite vedeti, kako je to delati s svetovalcem - Wealth Management Unwrapped je priročna knjiga.
Preberite si še en pregled knjige: vam bo povedal dober finančni svetovalec