Spremljajte finančno pomoč in odhodke za zmanjšanje revizijskega potenciala
Zagotovo želite zahtevati vse odbitke, ki jih lahko, vendar ne želite dvigniti morebitnih rdečih zastav. Tukaj je nekaj korakov, ki jih lahko sprejmete za zmanjšanje potenciala davčne revizije.
Zberite svoje 1098s
Lahko prejmete 1098 izjav različnih subjektov, o katerih se boste morali sklicevati pri izpolnjevanju vašega zveznega poročila o davku na dohodek. Kolegij lahko pošlje 1098-T, ki bo podrobno določil znesek šolnine, štipendije in štipendije, ki jih je prejela vaš študent. Če ste plačali več kot 600 dolarjev za študijske obresti, boste od svojih posojilodajalcev prejeli 1098-E. Starši, ki so opravili umik iz 529 naložbenega ali predplačniškega načrta ali Coverdellov šolskega računa za šolanje, lahko prejmejo 1099-Q. Prepričajte se, da so te distribucije vnesene v ime študenta, zato se vam ne prikažejo kot dodaten dohodek. Če je vaš študent prejel finančno pomoč iz drugih virov, kot je delodajalec ali uprava veteranov, se prepričajte, da to dokumentirate tudi previdno.
Izvedite, kaj lahko in ne morete odbiti
Če ste izvedli umik iz plačilnega načrta za koledže ali zahtevate davčno olajšavo, kot je kredit za življenjsko učenje ali ameriški kredit za kreditne priložnosti , boste morali vedeti, kaj je odbiten in kaj ne. Na splošno upravičeni stroški vključujejo običajne stroške udeležbe, kot so šolnine in zahtevane pristojbine.
Prav tako boste morda lahko zahtevali odhodke za materiale, kot so knjige, zaloge in oprema, ki so potrebna za študij. Stroški, ki se običajno ne izpolnjujejo, vključujejo pristojbine za uporabo kolegija, sobo in board, prevoz, študentsko zdravstveno zavarovanje in zdravstvene stroške ter študijske pristojbine, razen če so zahtevani kot pogoj za vpis ali udeležbo.
Ne dvignite dip
Zavedajte se, kje izvira denar, ki ga uporabljate za stroške študija. Ne morete zahtevati dodatnega kredita za stroške, ki ste jih plačali s štipendijo, dodelitvijo, brezcarinsko distribucijo ali programom brezplačne davčne oskrbe.
Dokumentiraj vse
Mogoče bo trajalo nekaj več časa, vendar je najboljši način za preživetje revizije, če ste izbrani za eno, omogočiti dokumentacijo za vse. Ohranite kopije vseh prejemkov ali preklicani čeki in imate kopije prepisov v razredu, da bi dokazali, da je vaš učenec dejansko opravil določene tečaje. Shranite kopije vsakega učnega načrta, tako da lahko upravičite nakup potrebnih knjig ali materialov in prejemate te nakupe. Če ste plačali žep za računalniško opremo in tehnologijo ali dostop do interneta, hkrati hranite dokumentacijo.
Če vaš učenec živi zunaj kampusa, bodite pripravljeni podpreti tradicionalno sobo in dodatek kongresa. Morda boste želeli uporabiti ločen račun za preverjanje ali kreditno kartico, da plačate stroške za kolegij, da bodo lažje sledili.
Delo skrbno
Ne pospešujte tega dela vaše davčne napovedi. Vzemite si čas, pazljivo prenesite številke iz 1098-ih in preverite matematiko dvakrat. Ne želite preproste napake, da bi vas opozorili. Če ste prejeli povračilo s kolegija, se prepričajte, da boste odšteli od zneska, ki ga zahtevate.
Poišči pomoč
Ja, zmedeno je, zato bi bilo priporočljivo delati s strokovnjakom za pripravo davka. Znesek, ki ga vlagate v nekoga drugega, poskrbi, da so vaše davčne napovedi pravilno izpolnjene, bi lahko bilo vredno, če se vam ni treba ukvarjati s stresom revizije IRS.
Dokončanje davčnih napovedi vedno ima svojo edinstveno obliko pritiska. Poskušajte zmanjšati svoj stres, tako da se organizirate in vzamete čas.