Kako ugotoviti, ali vaša družina lahko reši poravnavo zaupanja vrednega zaupanja
Mnogi ljudje verjamejo, da bodo, če bodo imeli odrejeno življenjsko zaupanje , postopek reševanja njihovih končnih zadev preprost in ne bo zahteval pomoči imetnika nepremičnin in odvetniškega zastopnika. Po mojem mnenju to velja za le omejeno število zaupanj. Tukaj najdete seznam stvari, ki jih je treba upoštevati pri določanju, ali boste morali najeti odvetnika, ki vam bo pomagal rešiti ljubljeno revnosno življenje zaupanja.
01 Ali je Trusted Living Trust v celoti financiran?
02 Ali je bil zaupnik sklenjen?
Če je vašo ljubljeno revnosno življenje zaupanje vsebuje AB ali ABC načrtovanje zaupanja , potem ko prvi zakonec umre naslednik skrbnika in preživeli zakonec, se bo treba sestati s posestva in odvetniški zastopnik, da se zagotovi, da so trusti A, B in / ali C pravilno financirane in vse potrebne davčne napovedi za nepremičnine na zvezni in / ali državni ravni, so pripravljeni in vloženi.
(Opomba: četudi noben davek ni dolgovan, bo morda potrebno pripraviti in vložiti zahtevek za izvedbo določenih davčnih volitev.) Potem, ko preživeli zakonec kasneje umre, se mora skrbnik naslednika srečati z nepremičnino in pooblaščeni skrbnik, da razkrije sklade A, B in / ali C ter reši končne zadeve preživelega zakonca in preklicno življenjsko zaupanje.
03 Ali bodo upravičenci prejeli svojo dediščino dokončno ali v zaupanje?
Če bodo upravičenci prejeli svojo dediščino in nobena druga posebna vprašanja ne bi smeli reševati s premoženjem in odvetnikom, kot so plačevanje davkov na nepremičninah, pridobivanje davčnih spornih sredstev, ravnanje z dolgovom sklada ali odločanje o tem, kaj storiti z računi za upokojitev, potem lahko upravitelj naslednic in upravičenci sodelujejo pri poravnavi zaupanja brez pomoči odvetnika.
Če pa eden ali več upravičencev dobi svojo dediščino v skrbništvu, mora skrbnik, ki je nasledil nalogo, sodelovati z nepremičninami in odvetnikom, da bo zagotovil ustrezno financiranje zaupanja vsakega upravičenca in razpravljal o obdavčitvi dohodnine in kako je treba vsako zaupanje obravnavati vsak dan.
04 Ali bo nepremičnina dolgovala davkom na zvezni ali državni ravni ali davkom na dediščino?
Če je Trustman živel v nepremičnini in / ali v lasti nepremičnine v eni od številnih jurisdikcijah, ki zbirajo davke na nepremičnino ali v eni od sedmih držav, ki zbirajo davke na dediščino države, potem, preden se sredstva zaupanja razdelijo upravičencem nasledniku skrbnik bo moral sodelovati z nepremičninami in odvetniškim odvetnikom, da zagotovi, da se vloži vsa potrebna zapadlost v zvezi z nepremičninami in / ali dediščino in da se plačajo vsi davki.
V nasprotnem primeru, če upravičenec naslednik distribuira upravičence, preden se davki plačajo v celoti, bi se lahko skrbnik naslednika obtožil plačevanja davkov iz svojega osebnega premoženja.
05 Ali je Trustman posel?
Če je Trustmaker lastnik podjetja in načrt za izstop, kaj se zgodi s poslovanjem po smrti družbe Trustmaker, bo skrbnik naslednika moral delati z nepremičninskim in odvetniškim odvetnikom za izvedbo izstopnega načrta. Če je Trustmaker na drugi strani v lasti podjetja, vendar ni izvedel načrta izstopa, se mora skrbnik naslednika srečati z odvetnikom o premoženju in skrbništvu, da bi se ukvarjal s pravnimi vidiki nadaljevanja, prodaje ali ukinitve poslovodajalca .
06 Ali se bodo upravičenci borili?
Celo skrbno načrtovano in v celoti financirano revocionalno življenje zaupanje ne more premagati globoko zasidranega družinskega razdora. Če se upravičenci revidiranega življenjskega truda ne strinjajo s tem, kako skrbniški upravičenec ravna z razdelitvijo sredstev skrbnega premoženja, bo skrbnik naslednika moral zaposliti posest in odvetniški zastopnik, ki bo pomagal reševati spore upravičencev. Poleg tega bodo morda morali upravičenci do zaupanja zaposliti lastne odvetnike, da bodo zastopani in ustrezno zaščiteni njihovi interesi v skrbniški upravi.
07 Ali je poimenovanje upravičenec kot prejemnik pokojninskega računa?
Če je eden ali več skrbniških pravic v korist preživelega zakonca ali drugih upravičencev, ki so preživeli delavca, imenovani kot glavni prejemniki pokojninskega računa, kot je IRA ali 401 (k) skrbniškega delavca, bo skrbnik nasledstva potreboval pomoč posestva in odvetniški zastopnik, da zagotovita, da se premoženje, ki ga ima IRA ali 401 (k), ustrezno obravnava v zvezi z njihovim financiranjem v veljavno (-e) zaupanje (-e) in kako ravnati z zahtevanimi najmanjšimi porazdelitvami ter zmanjšati morebitne posledice davka na nepremičnino in davek na dohodek .
08 Ali je posameznik imenovan kot upravičenec na računu za umik?
Tudi če zaupanje ni navedeno kot primarni prejemnik računa IRA ali 401 (k), lahko upravičenci še vedno potrebujejo pomoč imetnika in pooblaščenca za zagotovitev, da se sredstva za upokojitev pravilno obravnavajo glede na zahtevane najmanjše porazdelitve ter nepremičninske in davčne posledice.
Kaj morate storiti? Ne zanima se, da bo vašo ljubljeno revnosno živo zaupanje trajalo le nekaj dni ali tednov, da bi se naselili, ko umrl vaš ljubljeni. Upajmo, da je vaš ljubljeni človek storil vse, kar je v njegovi moči, da zagotovi, da bo njihovo zaupanje pravilno delovalo po njihovi smrti, tako da se zaupanje lahko reši z relativno lahkoto in zunaj javnega spektakla in nadzora nad sodiščem.