Obstaja več izračunov, ki vam bodo dali idejo o tem, kako vlagati. Nekateri so bolj zapleteni kot drugi, vendar nobena ni več dosegljiva povprečnemu vlagatelju, ki ima kalkulator. Tukaj je več izračunih, ki jih lahko uporabite, da vam pomagajo razumeti, kako vaše naložbe delujejo .
Skupni donos
To je preprost izračun, vendar nas opominja, da moramo pri izračunu donosa zalog vključiti dividende (kjer je to primerno). Tukaj je formula:
(Vrednost naložbe ob koncu leta - Vrednost naložbe na začetku leta) + Dividende / Vrednost naložbe na začetku leta = Skupaj Vračilo
Na primer, če ste kupili zalogo za 7.543 $ in je sedaj vreden 8.876 $, imate nerealiziran dobiček v višini 1.333 $. V tem času ste prejeli tudi dividende v višini 350 dolarjev. Kakšen je skupni donos?
($ 8.876 - $ 7.543) + $ 350 / $ 7.543 = Skupni donos
1.333 $ + 350 $ / 7.543 $ = skupni donos
1,683 $ / $ 7,543 = skupni donos
0,2231 ali 22,31% = skupni donos
Ta izračun lahko uporabite za katero koli časovno obdobje, ki je šibkost, saj ne upošteva vrednosti denarja skozi čas.
Enostavno vrnitev
Enostaven donos je podoben skupnemu donosu, vendar se uporablja za izračun donosnosti naložbe, potem ko ga prodate.
Tukaj je formula:
Čisti prihodek + dividende / osnova za stroške - 1
Tukaj je primer: Recimo, da ste kupili zalogo za 3.000 $ in plačali provizijo za 12 USD. Vaša osnovna cena je $ 3,012. Prodate stalež za 4.000 $ in obstaja še 12 USD provizije, tako da so neto prihodki 3,988 $. Dividende so znašale 126 USD.
3,988 $ + 126 $ / 3,012 $ - 1 = enostavno vrnitev
4,114 $ / $ 3,012 - 1 = enostavno vrnitev
1.36 - 1 = enostavno vrnitev
0,36 ali 36% = enostavno vrnitev
Tako kot izračun Total Return, Simple Return ne pove ničesar o tem, kako dolgo je bila naložba izvedena. Če želite videti poročila po obdavčitvi, preprosto zamenjajte "čisti iztržki po obdavčitvi" za prvo spremenljivko in uporabite dividendno številko po obdavčitvi.
Sestavljena letna stopnja rasti
Za naložbe, ki so potekale več kot eno leto, boste morda želeli preučiti ta bolj izpopolnjen, a ne precej bolj zapleten izračun.
Skupna letna stopnja rasti vam pokaže vrednost denarja v vaši naložbi skozi čas. 40-odstotni donos v dveh letih je dober, vendar 40-odstotni donos v desetih letih pušča veliko želje. Pomislite na ta izračun kot stopnjo rasti, ki vas popelje od začetne vrednosti naložbe do končne vrednosti naložbe, če domnevate, da je naložba v določenem obdobju presežena.
Če želite izračunati letno stopnjo rasti, razdelite vrednost naložbe na koncu obdobja, ki ga gledate po svoji vrednosti na začetku tega obdobja. Vzemite ta rezultat in ga dvignite na moč enega, deljeno z dolžino obdobja, nato pa odšteje eno od tega rezultata.
Celoten članek o tem pomembnem izračunu najdem tukaj.
Zaključek
Enostavne ali nekoliko bolj zapletene izračune vam lahko pomagajo bolje popraviti, kako delujejo vaše naložbe.