Aktivno ali pasivno? Vrednost ali rast? Kakšen je vaš stil?
Ali nameravate biti sami investitor ali pa nameravate najeti investicijskega svetovalca ? Ko odgovorite na nekaj ključnih vprašanj in sestavite svoj profil vlagatelja, boste lahko svoje potrebe prilagodili specifičnim slogom vlaganja.
1. Aktivno vlaganje
Ali imate visoko toleranco za tveganje? Iščete aktivnega udeleženca na trgu večkrat na dan? Če je tako, je lahko aktiven slog naložbe za vas. Aktivno vlaganje običajno uporabljajo vlagatelji, ki se ne ukvarjajo z dolgoročnim horizontom, kot so s sedanjostjo. Aktivni investitorji izberejo posebne delnice in uporabljajo časovno razporejanje trga, da bi poskušali preseči trg, da bi si prizadevali za kratkoročne dobičke. Za aktivno vlaganje mora vlagatelj stalno spremljati trg in svoje položaje na trgu.
2. Pasivno vlaganje
Če ste bolj tvegani in ne želite gledati na tržnih zaslonih na vašem računalniku ves dan, je lahko pasiven slog naložbe večji od vaše uličice.
Pasivni vlagatelji so tisti, ki vlagajo svoj denar z dolgoročnim časovnim obdobjem. Paziti investitorji namesto da bi poskušali čas na trgu, kot aktivni vlagatelj, ustvarjajo portfelje, ki spremljajo tržni indeks ali portfelj. Sledenje indeksu na splošno povzroči zmanjšano tveganje zaradi diverzifikacije in nižjih transakcijskih stroškov zaradi nizkega prometa.
3. Rast
Slog rasti naložb je tisti, ki se osredotoča na zaloge podjetij, katerih zaslužek raste hitreje kot večina drugih zalog in se pričakuje, da bodo še naprej rasli. Te zaloge se pogosto imenujejo precenjeni in imajo visoko razmerje med ceno in dobičkom. Pomembno je omeniti, da te zaloge na splošno plačujejo bodisi nizko bodisi brez dividende.
4. Vrednost
V nasprotju z rastjo investitorjev, ki iščejo precenjene vrednostne papirje, vrednostni vlagatelji iščejo tiste delnice, ki so brezplačne ali podcenjene. Vrednostni vlagatelji pričakujejo, da se bodo ti vrednostni papirji dvignili in jih poskušali kupiti, preden bodo to storili.
5. Tržna kapitalizacija
Tisti vlagatelji, ki izberejo delnice glede na velikost podjetja, uporabljajo način vlaganja v tržno kapitalizacijo. Tržna kapitalizacija ali tržna kapitalizacija se izračuna kot število neporavnanih delnic, pomnoženo z dobičkom na delnico. Podjetja z majhnimi črkami imajo tržno kapitalizacijo v višini od 300 do 2 milijard USD, srednje kapitalske družbe pa imajo tržno kapitalizacijo v višini od 2 do 10 milijard USD, velika podjetja pa imajo tržno kapitalizacijo več kot 10 milijard USD. Zaloge majhnih zalog so na splošno bolj tvegane naložbe kot velike zaloge zalog. Medtem ko so njihovi donosi lahko višji, je tudi njihova volatilnost višja.
Po drugi strani pa so velike družbe z omejeno odgovornostjo tista, ki so bila približno dlje časa in so bolj stabilna. Mnogi ljudje v svojem portfelju uporabljajo velike zaloge kapic zaradi dividend in stabilnosti.
6. Kupite in držite
Nakup in držanje slog naložbe spada pod krov pasivnih naložb. Investitor, ki se ukvarja z nakupom in imetjem naložb, redko trguje v svojem portfelju in se večinoma ukvarja z dolgoročno rastjo.
7. Indeksiranje
Druga priljubljena oblika pasivnega vlaganja je indeksiranje. S tem slogom investiranja investitor ustvari portfelj, ki odraža podjetja določenega borznega indeksa . Portfelj se bo na splošno izvajal v skladu z indeksom. Takšna naložba je dobra za ljudi, ki so zaradi diverzifikacije indeksa bolj tvegani. Stroški, vključno s transakcijskimi stroški in davki, povezani z upravljanjem teh vrst portfelja, so v veliki meri relativno nizki zaradi manj prometa.
8. Diverzifikacija
Obstajata dve vrsti tveganj, ki jih mora skrbeti vsak vlagatelj: sistematično tveganje in nesistematično tveganje. Sistematično tveganje je tržno tveganje, ki ga ni mogoče razširimo. Toda nesistematično tveganje ali tveganje, ki izhaja iz naložbe v eno določeno družbo ali sektor, je lahko raznoliko. Na primer, če bi investirali le v tehnološka podjetja, bi imeli visoko stopnjo tveganja zaradi lastništva zalog v samo enem sektorju. Z raznolikostjo vašega portfelja in dodajanjem ali zamenjavo nekaterih tehnoloških podjetij s potrošniškimi podjetji bi se vaša raven tveganja zmanjšala.
Ste pripravljeni začeti vlagati svoj denar? Če je tako, se prepričajte, da si zastavite vsa ustrezna vprašanja za pomoč pri izbiri načina vlaganja, ki je najboljši za vas.