Uporabite iskalnike, da poiščete svetovalce, ki ustrezajo vašim merilom.
Ti petih finančnih iskalnikov za svetovanje vam omogočata, da zožite iskanje, tako da lahko najdete osebo, ki je prav za vas. Iščete lahko po geografskih območjih, kako se finančni svetovalec povrne in po področjih posebnosti.
01 Poiščite certificiranega finančnega načrtovalca
Ta iskalnik v združenju za finančno načrtovanje vam omogoča, da poiščete bazo podatkov Certified Financial Planners TM glede na njihovo področje posebnosti, metodo nadomestila in morebitne minimalne dohodke ali sredstva. CFP (R) s mora opraviti strog izpit in imeti tri leta izkušenj, preden lahko uporabijo oznako CFP (R), zato ko najemite CFP, veste, da ste dobili nekoga, ki ni čisto nov.
Pros: To je čudovit način, da se prepričate, da ste zaposlili Certified Financial Planner TM in nato omejite iskanje, da boste našli finančnega svetovalca, ki ima pravo področje strokovnega znanja.
Škode: Brez
02 Svetovalci, ki delajo z Boomers
Boomerater ponuja izčrpen seznam finančnih načrtov in finančnih svetovalcev na vseh geografskih področjih. Iščete jih po poštni kodi. Svetovalci s fotografijami in podrobnimi informacijami so plačali, da imajo izboljšan seznam, in so zainteresirani za delo z demografijo Boomer. Boomerater ima tudi veliko informativnih člankov, ki so jih napisali svetovalci, navedeni v njihovem imeniku.
Pros: na vašem geografskem območju boste našli popoln seznam vseh podjetij za finančno načrtovanje in upravljanje naložb. Tisti z izboljšanimi oglasi iščejo nove stranke z Boomer-age.
Cons: V seznamu boste morali poiskati podjetja in finančne svetovalce, ki ponujajo storitve in nadomestno strukturo, ki vam je všeč. Boomerater ne izpolnjuje pogojev za vas.
03 Poiščite finančni svetovalec samo za plačilo
Vsi člani NAPFA (Nacionalna zveza osebnih finančnih svetovalcev) so samo pristojbine, kar pomeni, da ne prodajajo naročenih izdelkov. S tem iskalnim orodjem postavite v svoje mesto in državo, da najdejo seznam finančnih svetovalcev, ki se ukvarjajo s plačilom, ki se ukvarjajo z vami.
Pros: V primerjavi s populacijo finančnih svetovalcev kot celote so člani NAPFA pogosto bolj izkušeni, poučeni in imajo uveljavljene prakse. Prav tako morajo izpolnjevati stroge zahteve za nadaljnje izobraževanje, saj NAPFA vsaki dve leti zahteva 60 ur stalnega izobraževanja, da ostane član.
Poslanci : člani NAPFA imajo lahko minimalne stroške ali minimalne zahteve za sredstva; na primer, nekateri ne bodo delali s strankami, ki imajo portfelj, ki je manjši od 500.000 USD ali 1.000.000 USD.
04 Finančni svetovalci, ki zaračunajo uro
Z Garrettovo mrežo za načrtovanje lahko vtipkate svojo poštno številko in poiščete seznam finančnih svetovalcev, ki zagotavljajo finančno načrtovanje za urno postavko.
Pros: Načrtovanje ur lahko odličen način, da dobite objektivno mnenje o finančnih odločitvah. Urni finančni svetovalec lahko vodi celovit finančni načrt ali pomaga pri manjših specifičnih projektih, kot je dodelitev 401 (k) načrta ali pa financira Roth IRA ali tradicionalno IRA.
Cons: Če iščete stalno razmerje s finančnim svetovalcem, ki pozna vaše stanje znotraj in zunaj, potem urnega načrtovanja morda ne bo poti.
05 Paladin register - Uskladitev storitev
Paladin Registry ponuja ogromno izobraževalnega gradiva, ki vam lahko pomaga najti pravi finančni svetovalec za vaše potrebe. Predogledujejo svoje svetovalce in ne bodo dovolili nikogar na svoji platformi. Če želite uporabljati storitev, izpolnite osnovne podatke o svoji družini, nato pa se osebno ujemate z nekaj izbranimi svetovalci, ki ustrezajo vašim zahtevam.
Pros: ni potrebe po iskanju več seznamov. Ko izpolnite spletni obrazec in pošljete zahtevo, se vaš položaj osebno ujema z nekaj izbranimi svetovalci. Vašim kontaktnim informacijam se pošljejo in jim pošljejo podatke o podjetju.
Cons: Če vam ni všeč zagotoviti informacije o neto vrednosti in premoženju, potem vam bo težko najti pravega svetovalca, ki uporablja ta iskalnik.