Vrednote, ki temeljijo na vzajemnih skladih
To se je večinoma odvijalo v obliki izogibanja tako imenovanim sinskim zalogam, medtem ko je bilo sicer naloženo na celoten trg, pri čemer je na primer prišlo do podjetij, ki se ukvarjajo s sektorji, kot so alkohol, igre na srečo ali pornografija. Številne organizacije zelo dobro servisirajo ta trg in tukaj je 5 vodilnih igralcev:
1) Ave Maria Vzajemni skladi - ki jih upravlja Schwartz Investment Advisor iz Plymouth, Michigan, ima več kot 1,7 milijarde dolarjev sredstev v svojih javnih obrnjenih vzajemnih skladov med svojimi skoraj 2 milijardami dolarjev premoženja pod vodstvom, kar družba imenuje "Največja družina katoliških vzajemnih Sredstva. " Podjetje "najprej zasliši svoje naložbe po finančnih kriterijih, nato odpravlja podjetja, vključena v splav, ali katerih pravila se štejejo za protisamenskega. Kaj pomeni protimerebinske prakse temelji na moralnih sodbah, ki jih je opravil katoliški svetovalni odbor družbe. " Ta ozka merila so v preteklosti predstavljala celoten obseg pregledov, ki jih ta skupina izvaja, v nasprotju z nekaterimi bolj pogostimi vprašanji, ki so družbeno odgovorni vlagatelji po okoljskih in socialnih dejavnikih.
Približno polovica premoženja vzajemnih skladov je v Ave Maria Rising Dividend Fund, ki je sklad za 4 zvezdice na Morningstar.
Od samega začetka je sklad znašal povprečno 9,68% v primerjavi s S & P 500 8,28%, kar je lep rezultat za vpletene vlagatelje. Precej jasno je varen način iskanja vaših vrednot v vašem denarju, v tem primeru tistih rimskokatoliških
2) Azzad Funds - ustanovljen leta 1997, Azzad tudi poskuša vlagati v versko etična merila, v njihovem primeru islamske finance ali kaj so jih sprejeli za klic Halal Investing, ali oblika naložb, ki temeljijo na šerijih.
Kakor je bilo pred kratkim napisano za časopis za okoljske naložbe, ima Islamske finance svoje korenine v skupni vrednosti, vendar se pogosto izvaja kot oblika negativnega pregleda.
Različica Azzada vključuje sedem korakov v svojem pristopu "Halal", vključno s presečišči podjetij, ki se ukvarjajo z alkoholom, tobakom ali svinjskim mesom. Kot smo opisali v naši knjigi Evolutions in Trajnostno vlaganje za leto 2011, ki je eden od vodilnih vzajemnih skladov za trajnostne naložbe v Združenem kraljestvu, je Ecopology Fund Jupiter že dolgo imelo eno največjih deležev v proizvajalcu ekološkega svinjskega mesa Cranswick plc in ostaja tretja največji delež do tega datuma. To je samo reči, da ko odlepite plasti čebule na trajnostne naložbene strategije, kot smo videli v 15 študijah primerov, ki smo jih naredili za knjigo Evolutions, da so lahko nastali pristopi zelo različni, še posebej, če gledate strogo presejanje iz nekaterih sektorjev, v nasprotju s poudarkom na podnebnih spremembah ali človekovih pravicah. Na koncu boste dosegli tudi zelo različne rezultate, zato je ključ pozoren na uspešnost v kombinaciji z vrednostmi ali strategijami, ki jih resnično želite uporabiti za vaše naložbe.
Azzad je v zadnjem času upravljal 387 milijonov dolarjev za upravljanje.
Zanimivo je, da se je nedavno pridružil ICCR, koalicija verskih investitorjev s približno 2 trilijoni ameriških dolarjev v sredstva, ki se ukvarjajo z gospodarskimi družbami glede vprašanj socialne odgovornosti, ki kažejo, da se Azzad srečuje z različnimi religijami. ICCR so pomembna skupina, ki je v veliki meri ustvarila idejo o sodelovanju z družbami, tako prek neposrednega dialoga in resolucij delničarjev, da bi poiskala spremembe v zvezi z vprašanji od izvršnih plač do tovarniških razmer v Bangladešu in precej več. V letošnjem letu potekajo zapisi o številu resolucij delničarjev, v zvezi s tem pa si lahko ogledate več o njihovih dejavnostih.
3) Everence Praxis - Še večje v tem prostoru, kot Ave Maria zgoraj, je Everence Asset Management, tudi če njihova linija Praxis Mutual Fund ni tako velika.
Everence je videl, da se je njihova aktiva povečala z 2,1 milijarde dolarjev v letu 2012 na več kot 2,5 milijarde ameriških dolarjev v letu 2014, saj se sploh ne zviša približno za 20 odstotkov.
Everence nadzoruje največje relving vrednosti, osredotočene na ameriški vzajemni sklad, ki je na seznamu družbeno odgovornih vzajemnih skladov članov ameriškega SIF, to je Praxis Intermediate Income, ki upravlja s 424 milijoni ameriških dolarjev s poudarkom na fiksnem dohodku. Več o njihovih presejalnih navadah najdete tukaj. Tako kot pri Azzadu zgoraj, je uspešnost od začetka po plačilu nekoliko nižja od merila, vendar je smisel, da se vrednosti ujemajo z denarjem in se ne odrečejo preveč na uspešnost.
4) Timothyov načrt - potem pridemo do Timotya, ki se imenuje praktikant "Biblically Responsible Investing". Cilj sklada je vzpostaviti moralne zaslone, pri čemer si prizadevamo ohraniti kapital s primerjanjem ali premagovanjem meril uspešnosti in, kot smo ugotovili z našim raziskavam, negativni pregled v najboljšem primeru izpolnjuje tržne učinke, zato obstaja omejeno tveganje za tveganje in podobno verjetno, da bodo imele majhne možnosti za pomembne s temi pristopi. Ta sklad je bil nedavni vlagatelj v prizadevanjih Jonathana Byrda Indianapolis 500 v letu 2015, morda zanimiva izbira. Vsak vlagatelj, osredotočen na okoljska vprašanja in / ali podnebne spremembe, ne bo našel veliko povezav s pristopi sredstev iz tega dela, zato bo zanimivo videti, kako se ti skladi odzovejo na prihodnjo enciklopijo papeža Francisa o podnebnih spremembah.
5) Wespath Investment Management - nenazadnje je upravljanje denarja Združenih metodistične cerkve, kot ga izvaja Wespath of Illinois. Z več kot 21 milijardami ameriških dolarjev sredstev je Wespath verjetno največja denarna denarna sredstva v ZDA vodila do družbene odgovornosti zunaj velikih pokojninskih skladov v New Yorku in Kaliforniji, kar je postalo pomembno telo za opazovanje.
Prizadevajo si za "konkurenčne investicijske rešitve, usklajene z vrednotami cerkve". Njihov pristop vključuje iskanje "nižjih stroškov, večje preglednosti in koncentriranega, usklajenega osredotočanja na upravljanje naložb z uporabo osnovnih načel socialnih načel." Takšna je bila vizija Johna Wesleyja, ki je v petdesetih letih prejšnjega stoletja držala, da poslovne prakse "ne bi smele škodovati sosedi".
Lahko se hitro pokaže, da obstajajo možnosti za vlagatelje, ki želijo v svoj denar prilagoditi svoje osebne ali verske vrednote. Zelo zanimivo bo gledati in videti, kako se to območje razvija do leta 2015, ko papež Francis ponovi svoje pozive k ukrepanju na podnebju.
Upravitelji skladov zgoraj kažejo, da obstajajo negativni pristopi k pristopom, ki so jih doslej sprejeli, poleg tega pa se pojavljajo tudi drugi vodilni delavci, kot sta Dana in Horizon, s podobnimi pristopi. Kako se soočiti z vprašanji podnebnih sprememb za privržence papeža Francisa in njihove naložbene dolarje bo zelo zanimivo.