Ti naložbeni cilji so pomembni, ker nekateri izdelki in strategije delujejo za en cilj, vendar lahko pri drugih ciljih ustvarijo slabe rezultate.
Zelo verjetno boste istočasno uporabili več teh naložbenih ciljev, da bi dosegli različne cilje brez konfliktov.
Oglejmo si te cilje in si oglejte, kako se razlikujejo.
Privlačnost kapitala
Povečanje kapitala se ukvarja z dolgoročno rastjo. Ta strategija je najbolj znana v pokojninskih načrtih, kjer naložbe že več let potekajo v kvalificiranem načrtu.
Vendar pa vlaganje v povečanje vrednosti kapitala ni omejeno na kvalificirane račune za upokojitev. Če je to vaš cilj, načrtujete, da boste zaloge hranili že več let.
Zadovoljni ste, da lahko rastejo v vašem portfelju in ponovno vlagajo dividende za nakup več delnic. Tipična strategija zaposluje redne nakupe.
Niste zelo zaskrbljeni zaradi vsakodnevnih nihanj, pazite pa na osnove podjetja za spremembe, ki bi lahko vplivale na dolgoročno rast.
Trenutni dohodek
Če je vaš cilj trenutni dohodek, ste najbolj verjetno zainteresirani za delnice, ki plačajo dosledno in visoko dividendo. Vključite lahko tudi nekaj vrhunskih investicijskih skladov za nepremičnine (REITs) in visoko ocenjene obveznice.
Vsi ti izdelki redno zagotavljajo tekoči dohodek.
Mnogi ljudje, ki si prizadevajo za strategijo tekočega dohodka, se upokojijo in porabijo dohodek za življenjske stroške. Drugi ljudje izkoriščajo pavšalni znesek kapitala, da ustvarijo dohodkovni tok, ki se nikoli ne dotika glavnice, vendar pa zagotavlja denar za določene trenutne potrebe (npr. Šola).
Ohranjanje kapitala
Ohranjanje kapitala je strategija, ki jo pogosto povezujete s starejšimi ljudmi, ki želijo zagotoviti, da ne preživijo svojega denarja.
Upokojeni pri skoraj upokojenih ljudih pogosto uporabljajo to strategijo, da zadržijo pridržanje.
Za tega vlagatelja je varnost izjemno pomembna - tudi v obsegu odpovedi za varnost.
Logika za to varnost je jasna. Če izgubijo svoj denar z neumnimi naložbami in se upokojijo, je za razliko od njih bodo dobili priložnost, da jo nadomestijo.
Vlagatelji, ki uporabljajo sredstva za ohranjanje kapitala, vlagajo v bančne CD-je, državne blagajne ZDA, varčevalne račune.
Špekulacije
Špekulant ni pravi vlagatelj, temveč trgovec, ki uživa v skoku v in iz zalog, kot če bi bili slabi čevlji.
Špekulanti ali trgovci so zainteresirani za hiter dobiček in uporabljajo napredne tehnike trgovanja, kot so kratke zaloge, trgovanje na robu, možnosti in druga posebna oprema.
Nimajo ljubezni do podjetij, ki jih tržijo, in dejansko morda ne vedo veliko o njih sploh, kot je zaloga nestanovitna in zrela za hiter dobiček.
Špekulanti ohranjajo svoje oči odprta za hitro dobičkonosno situacijo in upajo, da bodo trgovali in iz nje brez premišljevanja o osnovnih družbah.
Mnogi ljudje poskušajo špekulirati na borzi z napačnim ciljem bogatenja. To ne deluje tako.
Če želite preizkusiti svojo roko, se prepričajte, da uporabljate denar, ki si ga lahko privoščite izgubiti. To je težko zaslužiti zasvojen, zato se prepričajte, da razumete resnične možnosti za izgubo vaše naložbe.
Zaključek
Vaš način naložbe bi moral ustrezati vašim finančnim ciljem. Če tega ne storite, si oglejte strokovno pomoč pri izbiri naložb, ki ustrezajo vašim finančnim ciljem.