Predobro, da bi bilo res?
Na žalost so ta "delovna mesta" pogosto prevare. S tem položajem lahko izgubite težko zasluženi denar (in denar, ki ga sploh nimate), pa tudi morebitne kazenske obtožbe.
Zdi se, da se stvari za nekaj časa dobro premikajo, vendar prej ali slej postanejo stvari grdo.
Pritožba
Podrobnosti se razlikujejo glede na vsako operacijo, vendar ima večina prevar pri opravljanju denarja podobne značilnosti: prihranite od vsega, kar vam podjetje za prenos denarja pošilja, in lahko delo opravite od doma. Ne potrebujete naprednih znanj in spretnosti ali usposabljanja, potencial dohodka pa je precej višji od vsega, kar ste si zaslužili v preteklosti (več kot nacionalni medianski dohodek in pogosto v šest številk letno).
Kaj bi lahko šlo narobe? Če se zveni preveč dobro, da bi bilo res, je verjetno.
Kako ste izgubili
Obstajajo velika tveganja za opravljanje dela za prenos denarja. Večina plačil, ki jih opravite na teh delovnih mestih, so nepovratna: plačila ne morete preklicati ali vrniti svojega denarja . Vendar, razen če ste nakazali denar, lahko deponirate depozite.
Prejeli boste prevara: ti postopki so pogosto prevare in v določeni točki boste verjetno izgubili denar.
Ker plačila pridejo in gredo skozi vaš račun, boste vi in vaša banka usposobljeni za ogled teh transakcij kot rutinskih dogodkov. Banka bo hitro izbrisala sredstva (ali vsaj omogočila, da vam bo denar na voljo ), in lahko boste kmalu po prejemu plačil posredovali plačila.
Kako se bo končalo: Nekega dne bo prišlo do velikega plačila, plačilo pa boste poslali brez oklevanja.
Vendar pa je potreben čas za banke, da ugotovijo, da depozit ne bo jasno, in ni nobenega zagotovila, da boste dejansko prejeli ta sredstva. Vaša banka bo preklicala slabo plačilo s svojega računa - vendar boste plačilo že posredovali. Posledično boste izgubili denar pri poslu, pri čemer lahko stanje vašega računa preide v negativno. Druga možnost (če ne položite plačila, ki se odbije), bo plačilo, ki ga prejmete, prijavljeno kot goljufivo in se bo razveljavilo.
Osebni podatki: pri vlogi za svoje delo boste morda morali predložiti občutljive osebne podatke. Kot del "postopka zaposlovanja" boste morda morali preveriti svojo številko socialnega zavarovanja, podatke o bančnem računu in druge zasebne podatke za preverjanje preteklosti in druge zahteve. Te zahteve se lahko zdijo smiselne, saj ravnate z denarjem. Vendar pa se te informacije lahko uporabijo za krajo sredstev iz vaših računov ali krajo vaše identitete.
Kazenske obtožbe: Poleg izgube denarja se lahko soočite s kazenskimi obtožbami za sodelovanje pri pranju denarja.
Pranje denarja
V nekaterih primerih so delovna mesta za prenos denarja del nezakonitih postopkov pranja denarja. Pranje denarja je praksa pridobivanja nezakonito pridobljenih sredstev in vnašanje teh sredstev v zakonite račune, tako da lahko ta denar porabi v glavnem finančnem sistemu.
Kriminalci po vsem svetu želijo zaslužiti svoje osebne račune, vendar ne morejo preprosto narediti goljufivih prenosov iz hacked računov v svoje račune - preiskovalci bi hitro ugotovili, kdo je za tem kaznivim dejanjem. Prav tako ne morejo deponirati velikih zneskov denarja brez zakonitega posla ali tveganja za dvig rdečih zastav (banke, davčni zbiralci in regulatorji bodo želeli vedeti o viru teh sredstev).
Denarne maže: ko delate denarno delo in pomagate kriminalcem pri pranju denarja, ste znani kot " denarna mula ". Vaša naloga je skriti izvor denarja, ki gre proti kriminalcem. Ker je vaš osebni račun čisti (ni znano, da je vpleten v kriminalno dejavnost), sredstva, ki jih položite, se uvedejo v bančni sistem in nihče ne postane sumljiv. Ta sredstva se brez težav vrnejo k kriminalcem (kriminalci nimajo težav, vendar boste to storili).
Borzna plačila: ko kriminalci prejmejo sredstva prek standardnih bančnih poti, organom težko vidi, kako zaslužijo denar. Ni depozitov, ki zbujajo sum, z vrečko za vreče z gotovino in brez umikov iz podjetja, ki je v preiskavi. Namesto tega prejemnik prejme preproste stare preglede, denarna nakazila ali prenose ACH - tako kot tipičen plačnik.
Pranje denarja: Koga pošiljate denarja, ko delate z nezakonitim prenosom denarja? Nemogoče je vedeti, toda skupni periralci vključujejo teroristične organizacije, hekerje, ukradeno premoženje in droge ter druge.
Ali lahko dobite svoj denar nazaj?
Ko banka zajame in nakazane vloge na vaš račun, ne boste imeli možnosti, da bi dobili denar nazaj od vašega "delodajalca." Če se bodo sploh odzvali na vaše poizvedbe, se boste obrnili ali nas storiti druge tvegane stvari.
Pritožite se na svojo banko? Težave lahko prijavite svoji banki, vendar ste odobrili prenose iz vašega računa in morda ste umaknili denar za nakup denarnih nalogov ali opravljali prenose v denarnih središčih. Zaradi tega morda ne bo nobene napake, ki bi jo banka lahko odpravila (ker ste edina oseba, ki je dostopala do vašega računa).
Pravna sredstva? Težavo lahko prijavite za kazenski pregon, toda ljudje, s katerimi ste se ukvarjali, so najverjetneje čezmorski ali drugače težko najti. Lokalni organi lahko sprejmejo poročilo (za katerega boste morda potrebovali kopijo, da bi dobili določene ugodnosti), vendar običajno nimajo sredstev za preiskavo teh kaznivih dejanj. Če vaša banka ne izterja sredstev, bi lahko poskusili vložiti tožbo proti vašemu "delodajalcu", vendar je verjetnost uspeha precej nizka.
Nasveti za denarna opravila
Bodite previdni pri prevzemu denarja. Vprašajte se naslednja vprašanja in se nato odločite, ali je priložnost smiselna (ali če zveni tvegano).
- Kakšne dejavnosti bi najemali popolnega tujca na spletu, da bi upravljali z njihovim denarjem?
- Ali ste plačani razumno stopnjo za delo, ki ga opravljate, ali pa je to preveč dobro, da bi bilo res?
- V kakšnem podjetju potrebujete denar preko svojega osebnega bančnega računa - ali nimajo poslovnega računa za te potrebe?
- Koliko tvegate pri pošiljanju denarja nekomu, ki ga ne poznate?