Spoznajte svoja sredstva, preden investirate
Toda dešifriranje sveta sredstev ne potrebuje mesecev študija, kaj šele desetletja tržnih izkušenj. Ko vzamete svoj prvi zaboden pri demistifikaciji izkušenj s skladom, ne pozabite, da je najosnovnejši temeljni pojem sam po sebi zelo podoben "jabolku" (ne stalež, razmišljam o tebi).
To je: Sredstva so v različnih aromah. V mnogih primerih predstavljajo združeno naložbo, celoten portfelj naložb ali pogosto oboje.
Tukaj si oglejte ducat različnih vrst sredstev in sredstev, ki jih lahko uporabite za zapolnitev vaše tržne košarice ali se potopite v, če so vaši viri in toleranca tveganja velik. Tako kot v širšem obsegu naložb je iskanje prave vrste sklada odvisno od vaših ciljev, ne glede na to, ali gre za tok prihodkov za upokojitev, najti mesto brez tveganja, če želite nekaj denarja zadržati ali podpreti vzroke, ki vas skrbijo, ko jih naredite dobiček.
Nekatera sredstva, ki si jih ogledamo tukaj, predstavljajo zasebne naložbe, druge javne: morda tam prihajajo stari klišeji o "jabolkah in pomarančah". Glede na to, ali imata ti dve posevki lastna investicijska sklada, je to tržna zgodba za drugič.
Uravnotežen sklad
Izraz "saldo" se imenuje tudi hibridna sredstva, ki se nanašajo na vrste naložb, ki se hranijo: delnice in obveznice.
To se ponavadi nanaša na skoraj enakomerno ravnovesje, saj je značilna teža uravnoteženih sredstev 60 odstotkov delnic in 40 odstotkov obveznic. Če vstopi tretja komponenta, je pogosto sklad denarnega trga (glej spodaj).
Sredstva, s katerimi se trguje na borzi
ETF-ji so splošno znani po vsem svetu, so vrednostni papirji, ki sledijo blagovni znamki, skupini sredstev (kot je indeksni sklad) ali danem indeksu zalog (npr. Standard & Poor's 500).
Posluje kot borza na borzi in dnevno se spreminja po ceni, ko se ETF kupi in prodaja. Če želite izvedeti, kateri indeksni sklad je, nadaljujte branje ...
Skladi s stalnim donosom
Zlasti za tiste, ki so v starosti ali v upokojitveni starosti, so ta sredstva zasnovana tako, da zagotavljajo določeno stopnjo donosa (in tako spominjajo na tisto, kar se imenuje fiksna renta). Skupne sestavine sklada s stalnim donosom, po višanju stopnje tveganja, vključujejo državne obveznice, podjetniške obveznice investicijskega razreda in visoke donosne podjetniške obveznice.
Sklad skladov
Sklad skladov je košarica naložb, katere različne sestavine so drugi skladi sami. Prednost tega je takojšnja diverzifikacija: vsak dolar se takoj razširi čez široko območje.
Vodja sklada
Upravitelj denarja, ki usmerja naložbeno strategijo in dejavnost trgovanja sklada po spektru, ki se giblje od agresivnega do konzervativnega. Ti upravitelji so plačani v odstotkih skupnega zneska sredstev v skladu. Eden od najbolj znanih je bil Peter Lynch. V svojem mandatu z Fidelity Magellan skladom od leta 1977 do leta 1990 je Lynch vodil enega najuspešnejših vzajemnih skladov vseh časov.
Hedge sklad
Hedge skladi so rezervirani za izkušene investitorje, kot so institucije ali bogati posamezniki, ki imajo neto vrednost več kot 1 milijon dolarjev.
Denar, vložen v hedge sklad, mora ostati tam vsaj leto ali več, sami skladi pa pogosto uporabljajo tvegane strategije , kot je uporaba posojenega denarja za naložbe.
Indeksni sklad
Kot že ime pove, ta sklad vsebuje ključne zaloge iz določenega indeksa, kot je S & P 500. Cilj indeksnega sklada je slediti gibanju indeksa kot celote, tako da se bo S & P 500 povečal, indeksni sklad bi se moral povečati. Prav tako, ko se trg zmanjšuje, zato vlagatelji želijo pogledati na dolgoročno bivanje v nasprotju s kratkoročnimi pogoji.
Sklad denarnega trga
Pomislite na sklad denarnega trga kot varen, začasen kraj za parkiranje vašega denarja. To so nizko tvegane naložbe z nizko donosnostjo, kjer so delnice vedno vredne 1 USD, in kjer je okolje z nizkimi obrestnimi merami pomenilo poleg ničelne donosnosti za vlagatelje.
(Tudi oznaka "investitor" je treba uporabljati rahlo, saj vzajemni sklad pogosto služi kot manj likvidni repozitorij za shranjevanje zunaj tradicionalnega bančnega računa.) Po letu 2016 lahko računi z najvišjimi plačilnimi računi na trgu plačajo približno 1% obresti.
Vzajemni sklad
S tem skladom ste združeni z "vzajemnimi" vlagatelji v lastništvo zbirke delnic, obveznic, nepremičnin ali drugih vrednostnih papirjev. Vzajemni skladi so profesionalno vodeni in vlagatelji lahko kadarkoli likvidirajo svoja gospodarstva. Nekateri primeri, navedeni v tem delu (vključno s posebnimi sredstvi in uravnoteženimi sredstvi), se obravnavajo kot vzajemni skladi.
Sredstva iz serije A
Ocenite eno za podjetnike. Serija A se nanaša na prvi krog investicij tveganega kapitala, ki ga prejme nova družba. To je običajen način za začetek visokotehnoloških zagonov, ki spodbujajo svoja prizadevanja, in ga pogosto nadomešča drugi krog, ki ste ga imenovali - uganili ste ga - Serija B.
Posebni skladi
Ti posebni skladi imajo ozko osredotočenje, ki temelji na posebnih interesih ali skrbeh vlagateljev. To bi lahko bil na primer socialno zavestni sklad ali eden, namenjen vzroku, kot je čista pitna voda. Pogosto se bodo izogibali posameznim sektorjem, od proizvodnje alkohola do industrije pištol.
Sredstva ciljnega datuma
Ta sredstva so vezana na prihodnji "ciljni datum", ko vlagatelj zasluži naložbo, ki se pogosto določi z upokojitvijo ali otrokovim vstopom v šolo. Običajno so naložbene strategije teh skladov postale bolj konzervativne, saj se ciljno prilagaja.