Zlato
Zlato je najbolj priljubljena plemenita kovina na svetu, saj posamezniki in vlade več tisoč let pripisujejo ogromno vrednost kovine, ki odseva svetlobo kot nobena druga.
Zlato ima dvojno vlogo - ima industrijsko rabo in finančne aplikacije.
Zlato ima visoko odpornost proti vročini, je voljno in izvaja električno energijo. Zato industrijski uporabniki vsako leto porabijo 10 odstotkov rudarske ponudbe zlata, vključno z elektroniko, zobozdravstvom in medicinskim sektorjem. Zlato ima dolgo zgodovino kot okrasno kovino in izdelano, ali pa povpraševanje po nakitu predstavlja 50 odstotkov letne proizvodnje. Končno, zlato je denar in mnogi vlagatelji po vsem svetu imajo zlato namesto drugih naložbenih sredstev.
40 odstotkov proizvodnje zlata vsako leto najde svojo pot v zaloge ali deleže investitorjev in vlad po vsem svetu. Ko je investicijsko povpraševanje visoko, se cena povečuje. Države imajo v lasti več kot 30 odstotkov zlata, proizvedenega v zgodovini sveta, kot del njihovih deviznih rezerv.
Medtem ko je proizvodnja zlata primarna, kar pomeni, da podjetja raziskujejo in izločajo zlato iz zemlje kot glavne dejavnosti, je več kot 70 odstotkov srebra, proizvedenega na svetu, sekundarni proizvod.
Srebro je stranski produkt bakra, cinka, svinca in druge proizvodnje kovin. Medtem je srebro tudi kovina, ki privlači investicijsko povpraševanje. Srebro ima tudi industrijsko uporabo; sončne celice, telefoni, računalniki in druge elektronske naprave vse zahtevajo srebrne sestavne dele.
Platina
Platinum je redka kovina, medtem ko je približno 2800 ton letne proizvodnje zlata, letno proizvede približno 250 ton platine.
Platinum ima veliko industrijskih aplikacij zaradi svoje visoke odpornosti proti toploti. Kovina ima tudi vlogo plemenite kovine, ki jo imajo mnogi vlagatelji kot prednost.
Trije plemenite kovine se kot investicijska sredstva razlikujejo od drugih surovin. Medtem ko se cene drugih surovin gibljejo višje in nižje v valutah, plemenite kovine pogosto konkurirajo valutama kot sredstva. Valute po vsem svetu so papirnati bankovci in kovanci, ki so jih vlade natisnile in kovile za uporabo kot zakonito plačilno sredstvo.
Valutne opombe so vredne, ker vlade narekujejo, da morajo. Zato je polna vera in kredit naroda, ki natisne valuto, ki ji daje vrednost. Država nadzoruje, koliko valute teče na trg. Ko pa gre za plemenite kovine, je proizvodnja in skladiščenje rudnin, ki določajo razpoložljivost. Zato, ko ljudje verjamejo v vlade, ki tiskajo denar, se plemenite kovine ponavadi povečajo.
Dragocene kovine so lahko dober dodatek ali varovanje v portfelju za varčevalce. Te nagibajo k pobotam uničujočih učinkov, ki jih ima lahko inflacija pri gnezditvi jajc. Žlahtne kovine morajo biti del vsakega varčevalnega ali naložbenega programa:
- Ko vlagatelji izgubijo vero v valutah papirja in drugih trgih premoženja, zlato in druge plemenite kovine tradicionalno ohranijo svoje vrednote. Zato so plemenite kovine blagovna znamka v času negotovosti ali gospodarskih pretresov in imajo pogosto negativno korelacijo z drugimi vrstami sredstev.
- V obdobjih hiperinflacije ali vladnih preobratov so bile plemenite kovine tradicionalno sredstva, ki služijo kot letni kapital. Med izgnanstvom iz nacistične Nemčije v tridesetih letih so mnogi ljudje podkupili pot iz države ali plačali za prehod z zlatom in drugimi plemenitimi kovinami. V zgodovini je veliko drugih primerov, kjer so dragocene kovine nadomestile papirno valuto kot edino sprejemljivo sredstvo zamenjave.
- Žlahtne kovine so valute že tisoče let, medtem ko je večina papirnatega denarja šele čez veliko krajši čas. Dolga tradicija vrednotenja teh kovin je dokaz njihove moči bivanja.
- Plemenite kovine so zamenljive; so medsebojno zamenljivi, tako kot denar. Zato so plemenite kovine najstarejša oblika denarja na svetu.
Ko gre za vlaganje v plemenite kovine, je več načinov iti.
Fizične palice in kovanci
Najčistejši način vlaganja v plemenite kovine je nakup dejanskih kovin. Barve in kovance iz zlata, srebra, platine in paladija, druge plemenite kovine, so na voljo pri prodajalcih kovancev po vsem svetu. Zlatne palice so na voljo v velikosti od 400 unč do konca enega gramov. Srebrni, platinasti in paladijski trakovi so na voljo tudi v različnih velikostih in utežeh. Ko gre za kovance, mnoge vlade po vsem svetu kovnice kovnice, ki se običajno razlikujejo od ene desetine unč do ene unč, ki je zakonito plačilo v državi, ki jih proizvaja. Vendar se cene teh kovancev gibljejo po cenah plemenitih kovin.
Palice in kovanci iz žlahtnih kovin lahko s premijami ali popusti trgujejo z dejanskimi osnovnimi cenami kovin. Te razlike so posledica dobave in povpraševanja po barih in kovancih.
Pri nakupu fizičnih plemenitih kovin je pomembno, da poiščete ugledno podjetje. Veliko trgovcev in bank oglašuje na internetu, ki ponuja fizične kovine za maloprodajni trg. Primerjajte cene med trgovci, vendar bodite pazljivi, vsakdo, ki ponuja plemenite kovine pod tržno ceno ali po zelo nizkih cenah, bi bil lahko goljufiv. Če niste zadovoljni z prodajalcem, jih ne kupujte. Vedno je bolje vzpostaviti odnos s podjetjem, ki lahko dobavi plemenite kovine in jih kupi, ko se odločite za prodajo.
Ob nakupu in prodaji fizičnih plemenitih kovin obstajajo pasti, vendar je to edina neposredna pot do lastništva sredstva. Kot alternativo prevzemu dobave bodo nekateri trgovci ponudili, da vam bodo prodali te kovine in jih hranili ali shranili zate bodisi v dodeljenih ali nedodeljenih računih.
Dodeljeni račun vam bo dodelil določeno vrstico ali kovancev, medtem ko je nedodeljeni račun le knjižni vnos lastništva. Če prodajalec proda v stečaj ali ne, bo dodeljeni račun zaščitil vašo naložbo, ker je ločen račun, medtem ko bi nedodeljena naložba lahko postala kreditna težava in prodajalec bi lahko privzeto kupil.
Razmislite o trgu plemenitih kovin kot piramide. Na vrhu je fizični trg, spodaj pa so instrumenti, ki poskušajo posnemati ali se premakniti v povezavi s fizičnimi kovinami, pri katerih se dodaja še ena stopnja tveganja.
Futures in možnosti
Futures in možnosti terminskih pogodb plemenitih kovin so derivati . Ta vozila so naslednji korak navzdol na piramido. Futures pogodbe trgovanje na borzah, in imajo mehanizem dostave za kupce in prodajalce. Zaradi tega lahko terminski položaj postane fizični položaj v kovinah v času dobave. Kupec ali prodajalec lahko nadzoruje položaj plemenitih kovin za majhno plačilo ali maržo .
Možnosti terminskih pogodb so tudi izvedeni finančni instrumenti, ki dajejo kupcem pravico, ne pa tudi obveznost nakupa ali prodaje plemenitih kovin. Možnosti so kot zavarovalne police po ceni. Prodajalci opcij delujejo zavarovalnice, kupci pa so zavarovani.
ETF in ETN Izdelki
ETF in ETN izdelki trgujejo na borzah in si prizadevajo ponoviti cenovno tožbo v plemenite kovine. Najbolj priljubljeni izdelki ETF za ta razred premoženja so GLD in IAU, ki posnemajo cenovno akcijo v zlatu. SLV je ETF, ki spremlja ceno srebra in PPLT v korelaciji s ceno platine. Poleg tega obstaja veliko ETN izdelkov v svetu plemenitih kovin.
Nekateri se bodo povečali, ko bodo cene določenih kovin narasle, druge pa se bodo povečale, ko bodo cene teh kovin padale. Proizvodi z vzvodom ETN povečujejo cenovno učinkovitost v osnovnih plemenitih kovinah. Ta vozila so nižja na piramidi, saj so izvedeni instrumenti, ki temeljijo na drugih izvedenih finančnih instrumentih, kot so terminske pogodbe in opcije v žlahtnih kovinah.
Rudniški delniški
Drug način vlaganja v trg plemenitih kovin je nakup delnic podjetij, ki se ukvarjajo z rudarstvom in proizvodnjo fizikalnih kovin. Te zaloge rastejo, ko se cene kovin višajo in padajo, ko amortizirajo. Vendar pa tisti, ki kupujejo rudarske delnice, poleg cen kovin pomenijo dodatna tveganja .
Nakup rudarskega materiala iz plemenitih kovin je stava na upravljanje in specifične proizvodne lastnosti podjetja. Če je z njimi povezana težava, se lahko cena zaloge odstopa od aktivnosti v osnovnih kovinah. Včasih rudarski delnici presegajo cenovno učinkovitost v žlahtnih kovinah in včasih premalo.
Pri izbiri instrumenta v svetu plemenitih kovin je pomembno narediti domačo nalogo. Najbolj neposredna pot za naložbe je preko fizičnega trga, druga vozila pa nudijo različno stopnjo enostavnosti in likvidnosti pri vstopu in izstopu iz položajev. Stvari, ki jih je treba zapomniti, je razumeti, kaj kupujete in prodajate, in tveganje za vašega nasprotnika.