Stvari, ki jih je treba upoštevati, preden kupite ETF

by Mark Kennedy

Nakup ETF-a je enako kot nakup lastniškega kapitala. Ponudite določeno ceno ali izberete ponudbo. Tako enostavno. Vendar, preden začnete in postavite ta klic na svojega posrednika, morate opraviti skrbno ravnanje o dodajanju ETF-jev v svoj portfelj. Tukaj je nekaj stvari, ki jih morate upoštevati, preden naredite ta končni nakup.

01 Naložbena strategija

Zakaj kupujete ETF ? Iščete nekaj širšega trga izpostavljenosti? Želite vlagati v določeno industrijo ? Iščete varovanje segmenta vašega portfelja? Določitev pravilne naložbene strategije vas bo določila na pravi poti izbiranja najučinkovitejšega ETF-ja.

Od splošnih tržnih in indeksnih skladov do posebnih sektorskih ali regionalnih skladov ali celo blagovnih skladov je verjetno, da bo ETF ali ETN ustrezal vaši strategiji.

02 Oblikovanje naložb

Koliko časa nameravate imeti ta ETF? Ali ste za dolgo vožnjo ali je to kratkoročna naložba ? Obstajajo različne prednosti in slabosti ETF-jev, odvisno od vašega naložbenega obdobja.

03 ETF sredstva

Raziščite izbrani ETF in vsa svoja gospodarstva. Čeprav iščete splošno državo , trg ali izpostavljenost sektorju, to ne pomeni, da ne bi smeli preučevati delnic v ETF. Tudi, kot bi preučili vse zaloge, preden boste investirali, bi morali raziskati vsa sredstva v ETF. Če obstaja kakšen kapital, ki bi lahko oviral uspešnost (po vašem mnenju), to morda ni idealna naložba za vaš portfelj.

04 Stroški, provizije in pristojbine

ETF-ji so lahko v večini primerov stroškovno učinkovita, vendar morajo še vedno tehtati s tem povezane stroške ETF v primerjavi s podobnimi naložbami, kot so indeksi in vzajemni skladi . Nekateri ETF so zaprti in zato vodijo dodatne pristojbine za upravljanje. Tudi če dejavno trgujete z ETF-ji, se prepričajte, da vključite provizije v izračun stroškov. Pred nakupom ETF se zavedajte vseh povezanih stroškov.

In ko gre za trgovalne provizije, so ETF stroškovno učinkoviti. Ko kupite ali prodajate indeksno košarico, plačate provizije za vsako trgovino v košarici. Enako z vzajemnimi skladi. Ko kupujete ali prodajate ETF, gre za eno trgovino, eno transakcijo, eno provizijo. In medtem ko imajo nekateri ETF upravljavske provizije, so ponavadi ponavadi nižje od vzajemnih skladov, zato je tudi več prihrankov.

05 Davčne posledice

Kako bo nakup ali prodaja ETF vplivala na vašo davčno napoved? Medtem ko imajo ameriški ETF številne davčne prednosti , tuji ETF morda ni tako davčno prijazen in zato ni stroškovno učinkovit. Davčne posledice se razlikujejo od regije do regije.

Lepota ETF-jev je, da jih je enostavno kupiti in jih preprosto trgovati. Za nakup ETF-a potrebujete le diskontni posredniški račun . ETF-ji so večinoma likvidni in odprta v času trženja. Vendar to ne pomeni, da bi morali skočiti v vode ETF, ne da bi upoštevali dejavnike, ki lahko ali ne bodo omogočili, da bodo te naložbe prava izbira za vaš portfelj.

06 Kupite lahko ETF-je, da dobite kratko

Da, prebrala si to pravico. Lahko kupite ETF in dejansko položite na kratko pozicijo. Imenujejo se inverzni ETF-ji in vam omogočajo, da obrnete na indeks ali osnovno sredstvo, ne da bi morali skrbeti za omejitve marže ali prodajo na kratko. Pridobite si kratko, tako da dobite dolgo inverzno ETF.

07 Napredne strategije trgovanja

Izpostavili smo številne razloge za nakup ETF-jev (in ETN-jev) že, vendar obstaja še veliko več. ETF-ji so odlične igre za sezono zaslužka. ETF-ji z vzvodom so za vlagatelje, ki imajo višjo stopnjo tveganja, trgovci pa lahko igrajo nestanovitnost z možnostmi, ki jih ponuja ETF. Strategije so neomejene.

ETF-ji so lahko idealni za vaš portfelj

Če želite igrati na trgu, zaščitite svoje tveganje ali celo vlagate v tuje sektorje, potem morate razmisliti o nakupu ETF-ja. Sredstva, s katerimi se trguje na borzi, postajajo vse bolj priljubljene do danes, izbira pa ni bila nikoli večja zaradi dobrega razloga. Torej, če niste dolgo odšli s katero koli vrsto ETF-jev, ki ste na voljo, upam, da sem vam dal nekaj dobrih razlogov, zakaj bi morali.