Nasveti za vodenje evidence, ki bi vam lahko prihranili čas in denar na davkih
Zakaj bi morali hraniti zapise
S tako veliko finančnim življenjem vsakega posameznika, ki obstaja na spletu ali v elektronski obliki, je veliko manj verjetno, da ljudje hranijo vse svoje ustrezne evidence na enem mestu. To ne pomeni, da strategija vodenja evidenc, ki jo sprejmete, ne more biti elektronska, preprosto pomeni, da je treba organizirati in hraniti vse, kar potrebujete na enem, varnem mestu. Če vodite papirne zapise, vlagajte v varen vodoodporen in ognjevaren. Morda razmislite o večkratnem kopiranju na različnih lokacijah. Če se odločite za digitalno, boste morali skenirati v tistih zapisih, ki jih imate na papirju, najpomembneje pa je, da so datoteke varne in imajo varnostno kopijo.
Ne samo, da imajo organizirane zapise olajšati in manj frustrirajuće, da vložite svojo davčno napoved, ampak tudi zagotavlja, da lahko izkoristite vse odbitne ali davčne kredite, za katere ste upravičeni. Najpomembneje je, da vodenje evidenc omogoča tudi pojasnitev postavke v vaši donosnosti, ki bi jo lahko pri reviziji vprašala notranja davčna služba (IRS).
Preprosto povedano, vodenje natančnih zapisov vam lahko zagotovi vse davčne ugodnosti, za katere ste upravičeni, in preprečite, da bi morali plačati dodatne davke in kazni za neutemeljene predmete.
Zapisi, ki jih morate hraniti
Čekovna knjižica, osebna proračunska programska oprema ali orodja za spletno bančništvo vam lahko pomagajo zapomniti prihodke in izdatke, ki jih je treba poročati pri svoji davčni napovedi, vendar čekovna knjižica ali programska oprema samo ni zadostna dokumentacija za dokazovanje odbitnosti stroškov.
Poleg dokazila o plačilu (preklicanih čekih, potrdilih o kreditnih karticah itd.) Potrebujete tudi račune, prejemke, prodajne liste ali drugo pisno dokumentacijo, ki natančno pove, kaj ste plačali. Odbitki, ki jih morate dokumentirati, lahko vključujejo preživnino, dobrodelne prispevke, hipotekarne obresti, izdatke za nego otrok in davke na nepremičnine. Če plačate v gotovini, dobite datiran in podpisan račun, ki prikazuje skupni znesek in podroben opis tega, kar je bilo kupljeno.
Da bi dokazali, da ste pravilno uveljavljali dohodke od naložb, kot so delnice, obveznice in vzajemni skladi, morate biti sposobni določiti svojo osnovo in ali imate pri prodaji dobiček ali izgubo. Vaša evidenca mora prikazati nabavno ceno, prodajno ceno in provizije, dividende, prejete v gotovini ali ponovno investirane, razdelke delnic, stroške obremenitve in popust za popuste (OID). Preglednica Excel je odličen način za sledenje tem podatkom, vendar bo to storila celo izjava vašega posrednika ali finančnega svetovalca ali rokopisa.
Če imate odbitne stroške, ki ste jih zadržali s plače, kot so sindikalne dajatve, premije za zdravstveno zavarovanje ali 401 (k) prispevki, se prepričajte, da boste plačilno sredstvo ohranili kot dokazilo o plačilu.
Še vedno ne veste, na kaj bi se moral držati? Tukaj je nekaj najpogostejših posebnih zapisov, ki jih morate obdržati:
- Oblika W-2 in 1099
- bančni izpiski
- Izjave o posredništvu in vzajemnem skladu
- Obrazec K-1 (za partnerstva)
- Prodajni listi
- Računi
- Potrdila o kreditnih karticah
- Preklicani čeki ali drug dokaz plačila
- Domače nakupne in prodajne pogodbe, zaključni izkazi in zavarovalne evidence
Kako dolgo bi morali hraniti zapise
Čeprav zakonito morate voditi le davčne evidence za obdobje treh let od datuma, ko ste vložili povezano dohodkovno davčno napoved, morate obdržati kopijo svojih dejanskih davčnih napovedi, W-2s, 1099s itd., Za nedoločen čas. IRS uničuje izvirne davčne napovedi po treh letih, vi pa vi ali vaši dediči lahko v določeni točki potrebujejo podatke iz donosov ali pa boste morda morali dokazati svoj zaslužek za namene socialne varnosti.