Naj bo stara vračanja najmanj tri leta
Ni možnosti za to, da so davčne napovedi in z njimi povezani dokumenti pomembni za ohranjanje. Potrebovali boste jih v primeru, da IRS želi pregledati podatke v zvezi s tem določenim davčnim letom, pri čemer lahko stare davčne napovedi pomagajo tudi za več drugih namenov, kot je preverjanje dohodka, ko zaprosite za posojilo ali stanovanje.
Kako dolgo je dovolj dolgo?
Na splošno je treba davčne napovedi in z njimi povezane dokumente hraniti vsaj toliko časa, kolikor je IRS ali državni organ za obdavčenje dovoljeno revidirati to vrnitev . To obdobje se imenuje zastaranje. Tri leta je od dneva, ko je bila davčna napoved dejansko vložena za zvezne donose ali tri leta od roka 15. aprila, če je bil vložen pred rokom.
Vsaka država ima svoj statut omejitev pri revizijah. Veliko držav sledi zveznemu obdobju treh let, drugi pa imajo daljše časovno obdobje.
Na primer, Montana ima pet let za revizije.
Kaj morate obdržati?
Poleg kopije davčne napovedi morate hraniti vse dokumente, ki so povezani s prihodki, odbitki ali krediti, ki ste jih prijavili in zahtevali. To bi vključevalo postavke, kot so kopije obrazcev W-2, obrazci 1099, potrditvena pisma za dobrodelne donacije in prejemki za odhodke, ki se odbijejo od davkov.
Samozaposlene osebe morajo hraniti tudi kopije vseh računovodskih evidenc, kot so bančni izpiski, izkazi poslovnega izida ali rezervne kopije njihovih podatkov iz njihove računovodske programske opreme.
Morda boste želeli obdržati vse dokumente o nepremičninah, poslovnih sredstvih, zalogah, obveznicah ali drugih sredstvih, ki jih posedujete, dokler ste njihovi lastniki, nato pa še tri leta ali več po prodaji sredstva, odvisno od vaše države. Te zapise boste potrebovali za izračun stroškovne osnove in dobička ali izgube zaradi davka na kapitalske dobičke.
Ko je čas za zavrnitev
Naredite te končne preglede, preden začnete razbremeniti stare davčne in finančne dokumente:
- Preverite izjavo o socialni varnosti in primerjate zaslužek z informacijami o vaših W2s in davčnih napovedih. Če v zadnjem času še niste prejeli izjave o socialni varnosti, lahko zaprosite za to od uprave za socialno varnost. Vsak tako pogosto dohodek iz W2 ali dohodka iz samozaposlitve iz vaše davčne napovedi ne bo prikazan na vaši izjavi o socialni varnosti. SSA ima vzpostavljene postopke, s katerimi lahko odpravite morebitne napake.
- Preverite datum, ko ste vložili davčno napoved . Poskrbite, da je bilo vsaj tri leta po vložitvi davčne napovedi, preden ga zavržete.
- Pokličite IRS in zaprosite za "evidenco računa" za določeno davčno leto . Računovodja to lahko naredi za vas in vam pomaga razumeti ta izpis IRS. Včasih se prilagodijo davčnim poročilom po vložitvi in morda ne veste o tem ali ste pozabili na to. To je priložnost, da se prepričate, ali so težave z IRS za določeno davčno leto poravnane, preden zavržete pomembno dokumentacijo.
- Skenirajte svoje davčne dokumente in jih shranite na CD-ROM ali bliskovni pogon, tudi če ste preusmerili papirne kopije. Skenirane kopije vaših dokumentov zavzemajo veliko manj prostora kot papirne datoteke.
- Uniči svoje stare davčne in finančne dokumente. Ne samo, da jih pobarvate in jih bacite v najbližji trashcan! Ne želite, da bi kdo lahko dostopal do vaših identifikacijskih podatkov.
Kako naj hranim vse?
Skeniranje in shranjevanje na trdi disk je končni ohranjevalnik prostora, vendar pa lahko davčne napovedi in z njimi povezane dokumente vzdržujete na več drugih načinov:
- Dokumenti, ki jih organiziramo do leta z davčnimi napovedmi in sorodnimi dokumenti vse v isti mapi.
- Za vsako leto uporabite datoteko harmonike ali škatlo.
- Shranite ločene datoteke za vaše dolgoročno premoženje.
- Naredite CD-ROMe ali pogone vaših najbolj dragocenih dokumentov in jih dajte v sef.