Financiranje zaupanja se izogiba skrbništvu ali konzervatorstvu
Ustanovitev revnosnega življenjskega zaupanja
Revocable Living Trust se ustanovi s pisnim sporazumom o zaupanju in vključuje tri glavne akterje: skrbnik, imenovan tudi koncedent, ustanovitelj ali zaupnik, skrbnik in upravičenec.
V tipični situaciji, ko je ustanovljen Trust Revocation Trust sporazum, bodo trije igralci - zaupnik, skrbnik in upravičenec - eden v isti osebi.
Potem, ko je podpisan sporazum o zavrnjenem življenjskem zaupanju, bo skladatelj nadaljeval financiranje zaupanja z vsem svojim premoženjem in določil zaupanje kot upravičenec do upokojitvenih računov, življenjskega zavarovanja in rent. Skrbnik (ki je, kot je omenjeno zgoraj, tudi skrbnik), bo nato upravljal, vlagal in porabil premoženje v korist upravičenca (ki je, kot je omenjeno zgoraj, tudi skrbnik).
Kako se zavrne življenje zaupanje Izogibati skrbništvo ali konzervatorstvo
Ker skladatelj ne bo lastnik nobenega premoženja v svojem imenu, potem ko bodo sredstva financirana v ime zavoda za zavrnitev življenja, bodo namesto tega v lasti skrbnika v korist upravičenca, če bo skrbnik postal duševno nezmožen , potem za skrbno premoženje ni treba podvreči skrbništvo ali konzervatorstvo pod nadzorom sodišča.
Zakaj? Ker bo skrbnik invalidov, imenovan v pogodbi o zaupanju, imel pravno pristojnost, da stopi v čevlje skladatelja in prevzame nadzor nad bančnimi in investicijskimi računi ter poslovnimi interesi, ne da bi bilo treba skrbeti za skrbništvo ali konzervatorstvo pod nadzorom sodišča.
Ena beseda previdnosti: Revokabilni življenjski trud lahko nadzira samo sredstva, ki so bila v njej financirana.
To predstavlja težavo pri življenjskih zavarovanjih, računih za upokojitev in rentah. Kaj, če ima Trustmaker življenjsko zavarovanje ali rente ali pa ima določeno premoženje vezano na račun za upokojitev? V tej situaciji obstajata dve možnosti: (1) zamenjati lastnika življenjskega zavarovanja ali nezavarovane anuitete do zavrnjenega preživninskega trusta (upoštevajte, da to ni mogoče storiti s penzijskimi računi ali kvalificiranimi rentami, ker je sprememba lastnika za te vrste sredstev bodo sprožile takojšnji davek na dohodek); ali (2) podpiše splošno pooblastilo in / ali posebno pooblastilo od skrbnika računa. V prvem primeru, ker nekatere države ponujajo zaščito upnikov za življenjsko zavarovanje ali rente, ki so v lasti posameznika in niso revnosni življenjski sklad, se je treba izogniti spremembi lastništva. V zadnjem primeru, če se uporablja splošna pooblastila, mora vsebovati posebno sposobnost za obravnavanje politik življenjskega zavarovanja, rent in računov za upokojitev.