Odlično za finančne osnove
Če ste uporabnik računalnikov Mac, ki je nov za programsko opremo za osebno financiranje, vam lahko Quicken Essentials zadostuje za vas.
Če pa pozneje preklopite na drugo programsko opremo, morda ne boste mogli uvoziti svojih podatkov v drugo programsko opremo, vi pa bi morali vse znova vnesti transakcije (vendar iBank 4 uvozi Quicken Essentials for Mac podatkov). Če potrebujete samo osnovno osebno finančno programsko opremo in dvomite, da boste imeli v prihodnosti več funkcij upravljanja denarja, je Quicken Essentials vreden ogleda. Programska oprema znaša približno 50 dolarjev, nima brezplačnega preskusa, vendar pa ima 60-dnevno garancijo za povračilo denarja.
Nastavitev Quicken Essentials
Quicken Essentials je bil zelo odziven, odprejo se klici po klicu in podatki se hitro posodabljajo. Vse v programski opremi je svetlo in barvito, od preglednega zaslona do izbire kategorije porabe v proračunu. Ta vidik programske opreme je zelo prijeten za uporabo. Krožne karte in grafikoni se uporabljajo za hitro posredovanje informacij. Kliknite te grafike, da se pomaknete navzdol in si ogledate transakcije ali račune, ki sestavljajo graf.
Ogledi so lepo opravljeni in nikoli ne pokrijejo, s škatle, ki se odprejo z možnostmi, ki jih je treba izbrati.
Priprava je razmeroma hitra, vendar je odvisna od tega, koliko finančnih računov nameravate slediti. V približno osmih minutah sem vzpostavil naložbeni račun, preveril račun in tri kreditne kartice. Če nimate računa Intuit (ustvarjen, ko naročate programsko opremo ali sodelujete v uporabniških forumih na spletnem mestu Quicken), ga morate ustvariti, preden lahko dodate svoje finančne račune.
Ko govorimo o dodajanju računov, so tri kreditne kartice, ki sem jih vzpostavil, vse v eni finančni instituciji, zato je Quicken Essentials to prepoznal, tako da so bile transakcije za vse kartice takoj prenesene. Običajno moram vsak račun posebej določiti v programski opremi za osebne finance. Stanje na računu najdete s klikom na Povzetek računa v levem orodni vrstici, do registra računov pa dostopate s klikom na račune, ki so navedeni v isti orodni vrstici. Če želite poiskati seznam prejemnikov plačil, kategorij in oznak, v zgornjem orodni vrstici kliknite Okno.
Registrski račun in transakcije
Računi računov so podobni tistim, ki jih boste našli v drugih programih za osebne finance. Transakcije ni mogoče neposredno dodati v register, kot je to v primeru Quicken for Windows, namesto tega morate v orodni vrstici na dnu registra klikniti gumb Novo. Ustvarjanje razdeljene transakcije je postopek v dveh korakih, kar se je zdelo čudno: najprej kliknite gumb Novo in nato v orodni vrstici spodaj kliknite split. Ustvarite načrtovano transakcijo tudi iz te orodne vrstice.
Prenos transakcij računa je hiter in nemoten proces. Če želite prihraniti čas, bo Quicken Essentials samodejno uporabil kategorije porabe in oznake za prenesene transakcije na podlagi predhodno vnešenih transakcij.
Če ne želite samodejno kategorizacijo, ga izklopite v nastavitvah.
Tudi v nastavitvah lahko hitro poveš, da samodejno dodeli kategorijo ali oznako, če ne more samodejno kategorizirati transakcij, vendar priporočam izbiro možnosti Do Nič. Nato po prenosu transakcij skenirate register za nekategorizirane transakcije, tako da jih lahko pravilno kategorizirate, v prihodnosti pa bo Quicken Essentials to kategorijo uporabil za podobne transakcije.
Quicken Essentials ima funkcijo priloge, najdeno v različici sistema Windows. Uporaba je preprosta, vendar sem bil zmeden, da ni bilo ikone za funkcijo v orodni vrstici registra ali iz vrstice v samem registru. Če želite pritrditi sliko v transakcijo, v zgornji orodni vrstici kliknite možnost Transakcije in izberite Dodaj prilogo.
Varnost
Možnost nastavitve gesla za zaščito podatkovne datoteke najdete v meniju Preferences. Priporočam, da nastavite geslo, da boste ohranili svoje finančne podatke in ker Quicken Essentials shrani uporabniška imena in gesla za bančne in druge finančne račune. Ne pozabite izbrati trdnega gesla, da bodo vaši podatki varni.
Poročila
Quicken Essentials ima šest poročil, ki so navedena na levi orodni vrstici, z zelo osnovnimi možnostmi prilagajanja. Če ste uporabili Quicken for Windows ali pa ste finančni poročnik, ne boste zadovoljni. Možnosti vključujejo možnost, da izberete račune, kategorije in oznake, ki jih želite vključiti v poročila in časovno obdobje, lahko spremenite. V poročilu o proračunu, ki prikazuje mesečne mesečne proračunske zneske v primerjavi z dejansko porabo, boste v proračunskem modulu na voljo samo grafični grafikon.
Proračunsko orodje
Nastavitev proračuna je enostavna v Quicken Essentials za Mac. Ko prvič odprete proračunsko funkcijo, se priporočajo cilji porabe na kategorijo stroškov na podlagi trimesečnega povprečja prenesenih transakcij. Zneske cilja in dodajanje ciljev lahko spremenite tako, da se samodejni proračun ne dvigne ali odstranite kategorije, ki jih ne želite slediti. To je vse, kar je na voljo za proračun v Quicken Essentials. Kot je navedeno zgoraj, ni celovitega poročanja o proračunu. Če imate za vas pomemben podrobnejši proračun, poskusite iBank 4 , potrebujete proračun ali MoneyWell.
Pretvarjanje podatkov
Quicken Essentials ima funkcijo konverzije za podatke iz Quicken za Windows, Microsoft Money in starejše Quicken Mac različice. Konverzije delujejo zanesljivo in zahtevajo, da najprej izvozite podatke iz predhodno uporabljene programske opreme. Quicken Essentials ima omejeno število poročil in nima rednega registra investicijskega računa, zato se nekatere informacije ne bodo prenesle, odvisno od programske opreme, iz katere izvozite podatke.
Davek iz dobička
Če spremljate proračunske kategorije, povezane z davki, lahko izvozite podatke za uporabo v kateri koli davčni programski opremi, ki podpira format TXF datoteke , in večina, če ne vsi. Za izvoz podatkov v davčno programsko opremo so kategorije dodeljene postavkam davčne postavke, najdenih v davčnih shemah IRS in obrazcih, ki se uporabljajo za vašo davčno napoved. Pomembno je, da so te naloge pravilno izpolnjene. Ob koncu leta kliknite na razpredelnico davkov, ki je na voljo v orodni vrstici v razdelku Poročila, nato izberite Izvozne davke. To proizvaja podatkovno datoteko TXF, ki se nato uvaža v davčno programsko opremo (davčni intervju vas bo vprašal za to).
Pomembne lastnosti
- Slick uporabniški vmesnik s hrustljavo grafiko.
- Vsi vaši računi na enem mestu.
- Enostaven za uporabo.
- Preprost dostop do Quicken Live Community za pomoč.
- Celovit priročnik za pomoč (PDF).
Slabosti
- Proračunska funkcija je preveč poenostavljena in načrtovano poročilo glede porabe, razen tistega, ki ga vidite za kateri koli dan, vendar grafikona v proračunu, ni načrtovano.
- Ni nobene posamične podpore za transakcije za naložbe, čeprav se podatki o računu posodabljajo.
- Ne Quicken Bill Pay.
- Ni mobilne aplikacije ali integracije z Mint.com.
Bottom Line na Quicken Essentials
Odlična stvar v zvezi s to programsko opremo za osebne finance je, da ima hitro nalaganje iz ogromne izbire finančnih institucij in dejansko izgleda in deluje kot aplikacija Mac, za razliko od prejšnjih različic. Na žalost, Quicken Essentials for Mac tudi nima nekaterih funkcij, ki so jih uporabniki upoštevali pri prejšnjih Quicken Mac različicah, vendar Intuit še vedno podpira Quicken Mac 2007. Če potrebujete plačilo računa , naložbe in druge funkcije v programu Quicken Mac, morate verjetno še naprej uporabljati in počakajte, da se funkcije Quicken Essentials širijo, preden preklopite.
Če ste uporabnik programa Quicken Windows, ki je preklopil na Mac, verjetno niste zadovoljni s Quicken Essentials, ki nima poslovnih funkcij, načrtovalca za vseživljenjsko učenje, integracije s najemnim premoženjem, bolj izpopolnjenega proračuna, zmanjšanja dolga ali davčni načrtovalec. Programsko opremo lahko uporabljate za zagon operacijskega sistema Windows na vašem računalniku Mac s programom Quicken for Windows ali poskusite z enim od mojih drugih izbir za programsko opremo Mac za osebne finance .
Če iščete zanesljivo, vendar preprosto osebno programsko opremo za svoj Mac, boste verjetno radi uporabili Quicken Essentials. Programska oprema je na voljo za 50 USD, vendar obstaja nekaj odličnih Quicken Essentials for Mac poslov, ki jih lahko najdete na spletu.