Kako nastaviti proračun s Quicken 2013 in kasneje

01 Preden začnete porabiti proračun

Quicken 2013 je dodal izboljšan modul za proračuniranje s spremembami iz prejšnjih let. Ta korak za korakom vam omogoča, da nastavite proračun s Quicken 2013 in poznejšimi različicami, dokler ne bo prišlo do druge večje spremembe te funkcije.

Nekatere stvari, ki jih morate upoštevati pri nastavljanju proračuna, so:

• Najlažje je začeti proračun, potem ko imate v podjetju Quicken tri mesece vrednosti transakcij. To je zato, ker se programska oprema samodejno povrne v vse kategorije ponavljajočih se stroškov, ko se ustvari nov proračun.
• Če ste v preteklosti uporabljali Quicken in nadgradili na najnovejšo različico, je bila vaša podatkovna datoteka pretvorjena v najnovejšo različico. Za ustvarjanje proračuna bodo samodejno uporabljene zadnjih dvanajstmesečnih vrednosti transakcij.
• Novi proračuni bodo prikazovali povprečne mesečne odhodke, ki temeljijo na odhodkih iz prejšnjih mesecev, zneski pa se zaokrožijo na naslednji dolar. Če želite izboljšati svoje navade porabe, boste morali narediti nekaj sprememb v proračunu. Quicken samodejno ustvari.
• Novi proračun vključuje samo kategorije stroškov, vendar če želite dodati mesečne prihodke in prenose med računi , vam bom pokazal, kako to storiti v tretjem koraku te vaje.

02 Ustvarite nov proračun

Če želite začeti nastavljati proračun v programu Quicken, sledite tem korakom:

1. Kliknite zavihek Načrtovanje na vrhu, nato pa kliknite gumb Buditve, ki je na levi strani le pod navigacijskimi jezički (domača, poraba itd.).
2. Na desni strani kliknite gumb Proračunske akcije. Ta gumb ima spustno puščico poleg naslova, ki označuje, da lahko izbirate med več možnostmi, na primer ustvarjate, kopirate ali uredite proračun ali izberete poročilo o proračunu. Kliknite na Ustvari nov proračun.
3. Odprlo se bo okno Create New Budget v Quicken, prikazano zgoraj. Vnesite ime za svoj proračun in kliknite V redu, razen če želite spremeniti mesec začetka proračuna (privzeto je januar-december in večina ljudi tega ne spremeni). Če želite spremeniti mesec, v katerem se proračun začne, kliknite Napredne nastavitve za proračun, nato izberite Uporabi drug koledar in uporabite spustni seznam, da izberete mesec.
4. Če želite shraniti proračun, kliknite V redu.

Quicken bo naložil proračun, ki ste ga pravkar ustvarili. Če pogledate na vrhu okna na levi, boste v oklepaju videli ime novega proračuna.

03 Dodaj ali odstrani kategorije proračuna

Ko v programu Quicken ustvarite nov proračun, boste morali preučiti kategorije, ki so bile vključene. Kategorije, vključno s prenosi in dohodki, ki niso vključeni v ustvarjanje novega proračuna, lahko dodate in odstranite s temi koraki:

1. Če še niste v proračunski funkciji, kliknite kartico Načrtovanje in nato gumb »Proračun« na vrhu.
2. Kliknite Budget Actions, nato kliknite Select Categories to Budget, ki je prva možnost.
3. Izberite kategorije, ki jih želite vključiti v svoj proračun, tako da kliknete polje zraven njih. Hitro privzeto prikazovanje vseh kategorij. Če si želite ogledati samo dohodek ali prenose, kliknite naslove na levi strani.
4. Odstranite kategorije, tako da kliknete potrditveno polje poleg imena kategorije. Ko odstranite kategorijo, je šlo samo za načrtovanje proračuna. Še vedno lahko dodelite transakcije kategoriji kategorij v računu, če jih želite, zneski se ne bodo prikazovali v proračunu.
5. Dol na spodnjem levem delu, boste videli možnost prikaza skritih kategorij (glej pojasnilo spodaj). Če si želite ogledati skrite kategorije, kliknite polje, da jih prikažete. Če se odločite za uporabo skritih kategorij, jih obvezno razkrite (glejte spodaj) na seznamu kategorij, zato se prikažejo v vaših proračunskih poročilih.
6. Kliknite OK, da shranite izbire.

Pojasnjene skrite kategorije

Skrite kategorije so ustvarjene, da jih odstranite s padajočega seznama, ki se uporablja za kategoriziranje prihodkov in izdatkov v registru računov. Uporaba te možnosti ohranja ta seznam krajši in lažje upravljati pri delu s transakcijami . Novi uporabniki ne bodo imeli skritih kategorij.

Razvrsti kategorije, tako da kliknete Orodja na vrhu Quicken, kategorijo in nato v stolpcu Skrij.

Nasvet: Ko je proračun končan in ga začnete uporabljati, lahko odstranite kategorije, medtem ko delate na proračun, tako da z desno miškino tipko kliknete ime kategorije, ki jo želite odstraniti.

04 Vnesite proračunske zneske

V proračunske zneske lahko vnesete dva načina. Uporabite Quickenov grafični prikaz ali preklopite na letni pogled. V letnem pogledu lahko vsak mesec vnesete različne zneske, medtem ko lahko v pregledovalniku pogledate samo mesečne zneske.

Preklapljanje med grafi in letnimi pogledi tako, da izberete bodisi iz spustnega menija nad oknom za ustvarjanje proračuna ali s klikom na gumb Proračunske akcije na desni, nato Preklopi na letni pogled ali grafični pogled.

Vnesite zneske v pogledu grafikonov

1. Poiščite zadnji stolpec z naslovom Proračun, medtem ko v pogledu grafikona.
2. Kliknite številko v tem stolpcu, čez kategorijo, za katero ste pripravljeni za proračun, in vnesite mesečni znesek.
3. Ko kliknete stran, od kod ste vnesli številko, se bo shranila.
4. Nadaljujte z drugimi nizi drugih proračunskih zneskov.

Vnesite zneske v letni pogled

1. Letni pogled ima stolpce za vsak mesec. Kliknite vrstico za kategorijo, v katero želite vnesti znesek proračuna , nato pa kliknite ustrezno polje za mesec, v katerega vnesete številko.
2. Vnesite znesek za mesec za izbrano kategorijo. Ko kliknete iz polja, se znesek shrani.

Namig: uporabite katerikoli način najlažje. Če imate večinoma stroške, ki se ne razlikujejo od meseca do meseca, jih vnesite v grafični prikaz, nato pa preklopite na Letni pogled za vnos spremenljivih stroškov.

05 Dostop do poročil o proračunu

Zdaj ste končali zadnji korak, kako nastaviti proračun v Quicken 2013 ali novejših različicah.

Ko vnesete transakcije, lahko grafični pogled kadarkoli preverite, kako se vaša poraba primerja z vašim načrtom. Če si želite ogledati podatke o porabi, kliknite grafikon za katero koli kategorijo, prikazano zgoraj.

Podrobnejša poročila o proračunu lahko dobite s klikom na Poročila v zgornjem desnem kotu, nato izberite Trenutni proračun ali Zgodovinski proračun.