Ne glede na to, ali ste novi v programski opremi za osebne finance in morate vedeti, kakšne prednosti pri upravljanju denarja lahko pričakujete, ali če želite preklopiti na drugo programsko opremo iste vrste, vam ta seznam funkcij in prednosti pomaga razumeti, katere značilnosti ste morate imeti v svoji programski opremi.
01 Stanje računov in transakcije
Na prvi pogled programska oprema za osebne finance prikazuje stanje vseh računov, ki jih izberete za sledenje. Ker se nakupi in plačila vnesejo v programsko opremo ali so preneseni iz bank in drugih finančnih institucij, programska oprema opravi matematiko, ki odraža natančno stanje na računu. Če uporabljate spletno aplikacijo za osebno financiranje , se bodo stanja posodobili vsaj enkrat na dan. Če želite uporabljati namizno programsko opremo za Windows ali Mac, ugotovite, ali programska oprema samodejno posodablja račune vsakič, ko jo zaženete, kar je prednostno za natančnost in priročnost.
Čeprav je avtomatsko nalaganje transakcij zelo varen postopek, to ni za vse. Če vam ni všeč, izberite finančno programsko opremo, ki vam omogoča, da uvozite transakcije, potem ko so prenesene v računalnik, ali ročno vnesite transakcije 02 Brez poznejših plačil
Večina finančne programske opreme vam omogoča, da razporejate opomnike za račune, plačilne liste, depozite in prenose sredstev, funkcijo, ki veliko pomaga pri izogibanju obresti in provizij, zaračunanih za zamujena plačila. Številne izbire programske opreme lahko pošljejo opomnike na svoj mobilni telefon ali pametni telefon ali vaš e-poštni naslov. Najmanj opozorilo bi moralo biti videti pravilno v programski opremi, ko pride do zapadlosti računov.
Za vsako opozorilo za delo s programsko opremo za osebne finance, morate nastaviti redne transakcije za vse račune, ki jih pričakujete redno. Depoziti se lahko nastavijo tudi v rednih transakcijah. 03 Hitro in preprosto računsko spravo
Uskladitev osebnih finančnih računov je lažja in brez napak, če se uporablja finančna programska oprema s funkcijo usklajevanja. Ta funkcija je ponavadi na voljo v finančni programski opremi Windows in Mac , vendar ne tako pogosto s spletnimi aplikacijami. Ko se račun uskladi s programsko opremo za osebno financiranje, se transakcije v programski opremi z miško kliknejo, ko se ujemajo s finančnim poročilom. Vsa matematika se opravi za vas in ugotovi, ali se stanje vašega računa ujema z banko, kreditno kartico ali drugo finančno institucijo, je veliko hitrejše. 04 Proračunsko načrtovanje
Večina finančnih programov vas bo pripeljala skozi ustvarjanje osebnega proračuna na način, ki je lažji od nastavitve proračunske preglednice. Ko se določi proračun, dodelite proračunske kategorije dohodkom in izdatkom v svojih računih. Programska oprema mora imeti funkcijo zapamnjene transakcije, zato morate le enkrat dodeliti kategorije večini transakcij. Čeprav skoraj vsa osebna finančna programska oprema vključuje orodje za načrtovanje proračuna, če boste v prvi vrsti uporabljali programsko opremo za proračunske namene, upoštevajte namensko programsko opremo za načrtovanje proračuna . Tukaj je nekaj predlog za razpredelnico proračunov . 05 Make Time Tax Time lažji
Kategorije transakcij za davke so vključene v nekatere finančne programske opreme, vedno pa lahko nastavite svoje davčne kategorije, ki se nato uporabijo, ko pripravite svojo vrnitev, da ustvarite poročilo o davčnih olajšavah, ocenjenih davkih in drugih postavkah. Če kategorizirate transakcije, povezane z davkom od dohodka, iz plačnih plačil, dobrodelnih donacij in drugih davčnih odbitnih stroškov, se pripravi letni davek na dohodek veliko lažje. Znesite davčno poročilo za leto, da dobite podatke za vašo davčno napoved ali celo lažje prenesite podatke v davčno programsko opremo.
Če niste dosledni glede uporabe davčnih kategorij dosledno, jih sploh ne bi smeli uporabljati, da bi se izognili napakam pri obračunu davka na dohodek. 06 Pay Bills Online
Nekatera finančna programska oprema vam omogoča, da račune neposredno plačate prek programske opreme, medtem ko samodejno vnesete transakcije na račune ob plačilu. Mnoge banke in borzne posrednike ponujajo brezplačne spletne plačilne storitve, nekateri pa zaračunajo pristojbino za to storitev. Druga možnost je, da uporabite spletno plačilno storitev, ki ni povezana z bančno institucijo. Te storitve vas opozarjajo, da plačate račune, nekatere pa lahko nastavite tako, da vsak mesec samodejno izvršite plačila s svojega kontrolnega ali hranilnega računa. 07 Sledite in analizirajte naložbe
Nekatera finančna programska oprema vam omogoča vnašanje ali nalaganje naložbenih transakcij in posodabljanje podatkov o računu posodabljamo skoraj v trenutku in s samodejnimi posodobitvami prek interneta. Poiščite funkcije, kot so natisnjena in poročila na zaslonu ter grafi, ki vam pomagajo spremljati vaše naložbe in poročanje o kapitalskih dobičkih.
Če iščete programsko opremo, ki dnevno ali tedensko pomaga pri odločanju o trgovanju in investicijah, upoštevajte programsko opremo za analizo zalog. 08 Določite neto vrednost
Vsa finančna programska oprema ne sledi neto vrednosti , vendar v celoti opremljena programska oprema običajno sledi premoženju in obveznostim, da v vsakem trenutku natančno posname svojo neto vrednost. Programska oprema s podrobnim poročanjem o neto vrednosti bo verjetno stala 15 do 20 USD več kot osnovna finančna programska oprema, vendar je pomembno, če je pozoren na vašo neto vrednost, grafično poročilo in grafikoni, ki razčlenjujejo številke, so vredni stroškov. Učite otroke o denarju
Čim prej se vaši otroci naučijo o upravljanju denarja, bolje bodo pripravljeni za proračune in račune kot odrasli. Brezplačna ali poceni programska oprema, ki poučuje otroke o denarju na zelo zanimiv način, je na voljo za pomoč staršem in učiteljem pri izobraževanju otrok s pomočjo praktičnih in zabavnih dejavnosti. 10 Kaj finančne programske opreme ne more storiti
Ključ za uporabo finančne programske opreme za upravljanje in prihranek denarja je uporaba programske opreme pogosto in v rednih časovnih presledkih. Količina potrebnega časa je odvisna od tega, kako komplicirano ste nastavili proračune in druga finančna orodja za sledenje.
Če želite narediti obsežno proračuna, načrtujte, da boste porabili 10-20 minut vsak teden, da preverite svoje poročilo o proračunu, preiskujete transakcije in prilagodite proračun. Če uporabljate svojo programsko opremo za plačevanje računov in sledenje bilancam ali naložbam, bo za nekaj tednov potreben 5-minutni pogled na z njim povezana orodja, medtem ko boste za nadaljnjo poglobljeno uporabo namenili približno 20 minut računov. 11 Več o izbiri finančne programske opreme
Zdaj, ko ste odkrili značilnosti in prednosti finančne programske opreme za upravljanje z osebnim denarjem, preberite več o možnostih programske opreme, da najdete najboljša orodja za finančno stanje.